26 березня Forbes Ukraine провів «Саміт експортерів», де підприємці і топменеджери компаній поділилися стратегіями для розширення експортних позицій. Учасники отримали рішення про те, як готувати бізнес до експансії, де українські компанії програють і виграють, яких помилок і досягнень не видно зсередини країни.
Укрексімбанк став офіційним партнером заходу. Понад 30 років банк підтримує експортно-імпортні операції українських компаній та спеціалізується на фінансуванні експортерів через кредити, гарантії та акредитиви.
На дискусійній панелі «Паливо для експансії» Дмитро Татарко, директор департаменту корпоративного бізнесу приватного сектору Укрексімбанку, розповів про найзатребуваніші інструменти підтримки експортерів, особливості оцінки експортних контрактів і ключову роль документарних операцій у міжнародній торгівлі. Наводимо основні тези з його виступу.
Дмитро Татарко, директор департаменту корпоративного бізнесу приватного сектору Укрексімбанку
Портфель фінансування
Сьогодні портфель Укрексімбанку, спрямований на фінансування експортерів, перевищує 25 млрд грн у приватному секторі. Суттєва частка запитів – це фінансування експортних контрактів, адже такий інструмент дозволяє компаніям швидко отримати оборотний капітал без надання додаткового забезпечення у вигляді твердих активів.
Як експортно-імпортний банк, ми є одним із лідерів у сфері документарних операцій. Такий підхід знижує ризики для обох сторін у міжнародній торгівлі.
Ключовим інструментом тут є експортний акредитив – форма розрахунків, за якою банк покупця гарантує експортеру оплату товару, якщо той надає всі документи, що підтверджують відвантаження продукції відповідно до умов контракту. Для експортера це означає гарантію отримання коштів, а для імпортера – впевненість, що гроші будуть перераховані лише після виконання умов поставки.
Лише за останній рік наш документарний бізнес у приватному секторі зріс приблизно на 60%, не враховуючи операції державних компаній.
Умови отримання фінансування
Розглядаючи рішення щодо фінансування експортного контракту, банк аналізує три ключові фактори:
По-перше, репутація експортера. Для нас важливі історія компанії, її досвід на зовнішніх ринках і ділова репутація. Наприклад, торік ми стали партнером групи «КормоТех» – це був найшвидший кредит у корпоративному бізнесі. За шість днів ми ухвалили рішення для нового клієнта, а вже на сьомий – компанія отримала перше фінансування.
По-друге, сам контракт. Ми перевіряємо контрагента, країну його реєстрації, можливі правові обмеження та відповідність міжнародному законодавству. Якщо між сторонами вже є історія співпраці, це додатково підвищує швидкість і ймовірність позитивного рішення.
По-третє, структура угоди. Ми аналізуємо, чи можна передати майнові права за контрактом у заставу. Якщо контрагент погоджується, то це оптимальний варіант. Якщо ні, ми можемо застосувати документарні інструменти, зокрема акредитив (це безвідкличне зобовʼязання банку сплатити продавцю кошти за товар чи послуги за дорученням покупця. – Ред.). Навіть за відсутності майнових прав ми часто знаходимо можливість профінансувати контракт, адже це найшвидший шлях для бізнесу отримати кошти.
Щоб прискорити процес ухвалення рішень щодо фінансування клієнтів або зарахування валютної виручки, ми використовуємо власну базу міжнародних контрагентів і історію попередніх операцій. Якщо в нашій системі вже є хоча б одна успішна транзакція з певним покупцем або постачальником, ми можемо здійснити до 90% подальших операцій із ним у значно коротші строки.
Це дає змогу поєднувати глибокий аналіз ризиків із високою швидкістю прийняття рішень, чого сьогодні очікує експортно орієнтований бізнес.
Спеціальні рішення для агросектору
Оскільки близько 60% українського експорту формують підприємства агропромислового комплексу, ми створили окрему команду в департаменті, яка спеціалізується на роботі з АПК.
Аграрні компанії можуть прийти до нас з експортним контрактом і отримати до 80% його вартості у вигляді фінансування. Далі ми супроводжуємо весь ланцюг операції – від контролю складських документів і логістики до отримання оплати від іноземного покупця.
Дмитро Татарко, директор департаменту корпоративного бізнесу приватного сектору Укрексімбанку
Це дає можливість бізнесу зберігати ліквідність і працювати навіть із довгими умовами розрахунків, наприклад за контрактами з відстрочкою платежу або на умовах CIF.
Український експорт продовжує розвиватися, і разом із ним зростають наші фінансові інструменти та експертиза. Укрексімбанк залишається партнером, який допомагає компаніям рухатися швидше, масштабуватися сміливіше та відкривати нові ринки для країни.
