Швейцарський фінансовий регулятор FINMA зобов’язав один із найбільших приватних банків країни Julius Baer підтримувати додатковий капітал у розмірі $300 млн через порушення вимог із протидії відмиванню грошей. Вимога діятиме, доки банк не завершить виведення активів клієнтів із високим рівнем ризику, пише Financial Times.
Новий журнал Forbes Ukraine – у продажу з безкоштовною доставкою
Четвертий номер Forbes Ukraine у 2026 році – про людей і бізнеси, які вже сьогодні визначають майбутнє країни. Усередині – «30 до 30», 15 перспективних ветеранських компаній, 20 франшиз із потенціалом зростання, Говард Баффет і $1,4 млрд допомоги Україні, ціна війни для бізнесу та українське мистецтво воєнного часу.
Деталі
- Розслідування FINMA стосувалося роботи Julius Baer із представниками російської політичної еліти, а також списання банком близько $700 млн кредитів збанкрутілій австрійській групі Signa, заснованій Рене Бенко.
- Регулятор встановив, що Julius Baer серйозно порушував вимоги фінансового нагляду під час роботи з клієнтами, пов’язаними з двома російськими політично значущими особами (PEP). Протягом кількох років банк недостатньо перевіряв походження їхніх активів і не дотримувався вимог щодо протидії відмиванню грошей.
- Крім вимоги щодо додаткового капіталу, FINMA конфіскує близько $12 млн прибутку, який Julius Baer отримав від роботи з цими двома групами клієнтів. Посилений нагляд за банком триватиме до 2032 року.
- Це не перше розслідування FINMA щодо Julius Baer через операції з російськими клієнтами. Раніше регулятор вивчав відносини банку з неназваним російським банкіром, якого розслідували за підозрою у привласненні коштів.
- Операції Julius Baer із колишнім власником литовського банку Snoras Володимиром Антоновим також описувалися в матеріалах Високого суду Англії. За версією Snoras, у 2009–2011 роках цінні папери банку на €280 млн були переведені на рахунки Антонова в Julius Baer.
- Восени 2026 року претензії до Julius Baer через недостатній контроль за операціями клієнтів висунув і фінансовий регулятор Монако AMSF. Одним із клієнтів банку був Віктор Федотов, колишній власник підрядника «Транснафти» ВНДІСТ.
- Компанію звинувачували у виведенні близько $140 млн під час будівництва нафтопроводу Східний Сибір – Тихий океан. Пов’язана з Федотовим офшорна структура також придбала приватний літак Bombardier за $34 млн, писала The Guardian.
Контекст
Це вже п’яте провадження FINMA щодо Julius Baer менш ніж за 10 років. У серпні 2025 року регулятор почав окрему перевірку роботи банку з клієнтами з оточення двох російських політично значущих осіб. FINMA встановила, що Julius Baer протягом кількох років неналежно перевіряв походження їхніх активів, недостатньо аналізував негативні публікації та підозрілу поведінку клієнтів.
Окремо регулятор розслідував кредитування європейської групи та її засновника. Із вересня 2019 року Julius Baer видав їм вісім кредитів, а у 2022–2023 роках обсяг позик перевищив 1 млрд швейцарських франків. До кінця 2023 року кредитна експозиція банку становила 586 млн швейцарських франків, які Julius Baer зрештою повністю списав.
FINMA встановила, що банк не мав достатніх правил і механізмів контролю для роботи з такими ризиками, а також перевищував власні ліміти на одного позичальника.
Після розслідування Julius Baer припинив бізнес із приватного боргового фінансування, скоротив кредитування та посилив контрольні функції. У 2025 році банк також вирішив поступово позбутися клієнтів і активів, які більше не відповідали його оцінці ризиків.
