Национальный банк Украины в мае 2026 года оштрафовал один банк и девять небанковских финансовых учреждений на более 320 млн грн за нарушение требований финансового мониторинга и валютного законодательства. Среди компаний, которые получили наибольшие санкции, – «Контрактовый дом», «Свифт Гарант», страховая компания Vuso и банк «Авангард». Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Детали
- Самые большие штрафы – по 135,15 млн грн – НБУ наложил на финансовые компании «Контрактовый дом» и «Свифт Гарант», которым принадлежат сети платежных терминалов EasyPay и City24.
- Во время проверок регулятор выявил недостатки в организации финансового мониторинга: компании недостаточно проверяли клиентов, в частности политически значимых лиц, некорректно оценивали риски, не обеспечивали надлежащий контроль за подозрительными операциями и не предоставляли Нацбанку полный объем необходимой информации.
- Страховая компания Vuso получила штраф в размере 40,7 млн грн. Причиной стали нарушения при проверке клиентов и политически значимых лиц, недостатки в оценке рисков и неполное выполнение требований регулятора по предоставлению информации.
- Банк «Авангард» оштрафовали на 2 млн грн. НБУ установил, что учреждение ненадлежащим образом выявляло подозрительные операции, недостаточно анализировало транзакции клиентов и нарушало риск-ориентированный подход.
- Также банк получил письменные предостережения из-за недостатков во внутренних процедурах финансового мониторинга и ошибок в отчетности по валютным операциям.
- Штраф в 6,13 млн грн должна уплатить финансовая компания «1 Безопасное агентство необходимых кредитов». Регулятор зафиксировал нарушения в работе системы финансового мониторинга, проверке клиентов и политически значимых лиц, а также ненадлежащее выполнение своих требований.
- Финансовую компанию «А Финанс» оштрафовали на 800 000 грн за нарушение правил обмена валюты. В частности, клиентам не всегда выдавали расчетные документы, а один из пунктов обмена работал без надлежащей системы видеонаблюдения.
- Еще 799 000 грн штрафа получила финансовая компания «МБК». Среди выявленных нарушений – недостатки в проверке клиентов, работе системы финансового мониторинга, отчетности и предоставлении информации Нацбанку.
- Кроме того, НБУ применил санкции к ряду компаний за нарушения во время валютно-обменных операций. «Ломбард №1» оштрафовали на 200 000 грн за невыдачу кассовых документов при отдельных операциях и недостатки в системе видеоконтроля.
- «Альянс Капитал Групп» получила штраф в 100 000 грн за аналогичные нарушения. Компания «Альфа-Инвест Групп» отделалась письменным предостережением за невыдачу клиенту расчетного документа при обмене валюты.
Контекст
В конце апреля 2026 года страховая компания Vuso вошла в первый перечень значимых страховщиков, который обнародовал Национальный банк по итогам 2025 года.
Vuso специализируется на non-life страховании. Основные направления – автострахование, медицинское, туристическое и страхование имущества. По результатам первого квартала чистая прибыль компании составила 157,8 млн грн – это второй показатель на рынке. Собственный капитал по состоянию на 1 июля составил 813,2 млн грн.
Объем собранных премий достиг 1,3 млрд грн (6-е место на рынке), а страховые выплаты по классам non-life превысили 600 млн грн только за три месяца. В 2024 году клиентская база Vuso насчитывала 2,5 млн физических лиц и более 4000 корпоративных клиентов. Компания обладает разветвленной сетью: 34 представительства, два филиала и более 20 центров агентских продаж.
Конечным бенефициарным владельцем и главой наблюдательного совета Vuso является Михаил Назарчук, которому принадлежит 48% компании.
Ранее стало известно, что инвестиционная компания Dragon Capital Томаша Фиалы планирует приобрести Vuso. Сколько может стоить один из крупнейших игроков страхового рынка и зачем эта сделка чешскому инвестору – читайте в материале Forbes Ukraine.
