Національний банк України у травні 2026 року оштрафував один банк і дев’ять небанківських фінансових установ на понад 320 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства. Серед компаній, які отримали найбільші санкції, – «Контрактовий дім», «Свіфт Гарант», страхова компанія Vuso та банк «Авангард». Про це повідомила пресслужба регулятора.
Новий журнал Forbes Ukraine – у продажу з безкоштовною доставкою
Четвертий номер Forbes Ukraine у 2026 році – про людей і бізнеси, які вже сьогодні визначають майбутнє країни. Усередині – «30 до 30», 15 перспективних ветеранських компаній, 20 франшиз із потенціалом зростання, Говард Баффет і $1,4 млрд допомоги Україні, ціна війни для бізнесу та українське мистецтво воєнного часу.
Деталі
- Найбільші штрафи – по 135,15 млн грн – НБУ наклав на фінансові компанії «Контрактовий дім» та «Свіфт Гарант», яким належать мережі платіжних терміналів EasyPay і City24.
- Під час перевірок регулятор виявив недоліки в організації фінансового моніторингу: компанії недостатньо перевіряли клієнтів, зокрема політично значущих осіб, некоректно оцінювали ризики, не забезпечували належний контроль за підозрілими операціями та не надавали Нацбанку повний обсяг необхідної інформації.
- Страхова компанія Vuso отримала штраф у розмірі 40,7 млн грн. Причиною стали порушення під час перевірки клієнтів і політично значущих осіб, недоліки в оцінці ризиків та неповне виконання вимог регулятора щодо надання інформації.
- Банк «Авангард» оштрафували на 2 млн грн. НБУ встановив, що установа неналежно виявляла підозрілі операції, недостатньо аналізувала транзакції клієнтів та порушувала ризик-орієнтований підхід.
- Також банк отримав письмові застереження через недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу та помилки у звітності щодо валютних операцій.
- Штраф у 6,13 млн грн має сплатити фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів». Регулятор зафіксував порушення в роботі системи фінансового моніторингу, перевірці клієнтів і політично значущих осіб, а також неналежне виконання своїх вимог.
- Фінансову компанію «А Фінанс» оштрафували на 800 000 грн за порушення правил обміну валюти. Зокрема, клієнтам не завжди видавали розрахункові документи, а один із пунктів обміну працював без належної системи відеоспостереження.
- Ще 799 000 грн штрафу отримала фінансова компанія «МБК». Серед виявлених порушень – недоліки у перевірці клієнтів, роботі системи фінансового моніторингу, звітності та наданні інформації Нацбанку.
- Крім того, НБУ застосував санкції до низки компаній за порушення під час валютно-обмінних операцій. «Ломбард №1» оштрафували на 200 000 грн через невидачу касових документів під час окремих операцій та недоліки у системі відеоконтролю.
- «Альянс Капітал Груп» отримала штраф у 100 000 грн за аналогічні порушення. Компанія «Альфа-Інвест Груп» відбулася письмовим застереженням за невидачу клієнту розрахункового документа під час обміну валюти.
Контекст
Наприкінці квітня 2026 року страхова компанія Vuso увійшла до першого переліку значущих страховиків, який оприлюднив Національний банк за підсумками 2025 року.
Vuso спеціалізується на non-life страхуванні. Основні напрями – автострахування, медичне, туристичне та страхування майна. За результатами першого кварталу чистий прибуток компанії склав 157,8 млн грн – це другий показник на ринку. Власний капітал станом на 1 липня становив 813,2 млн грн.
Обсяг зібраних премій досяг 1,3 млрд грн (6-те місце на ринку), а страхові виплати за класами non-life перевищили 600 млн грн лише за три місяці. У 2024 році клієнтська база Vuso налічувала 2,5 млн фізичних осіб та понад 4000 корпоративних клієнтів. Компанія має розгалужену мережу: 34 представництва, дві філії та понад 20 центрів агентських продажів.
Кінцевим бенефіціарним власником і головою наглядової ради Vuso є Михайло Назарчук, якому належить 48% компанії.
Раніше стало відомо, що інвестиційна компанія Dragon Capital Томаша Фіали планує придбати Vuso. Скільки може коштувати один із найбільших гравців страхового ринку та навіщо ця угода чеському інвестору – читайте у матеріалі Forbes Ukraine.
