Национальный банк Украины (НБУ) сообщил о нелегальной схеме кредитования, реализуемой онлайн-сервисом BitCapital, говорится в релизе регулятора. Компания маскировала гривневые ссуды под кредиты в криптовалюте Tether (USDT). Пострадали не менее 700 человек.
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за ціною чотирьох номерів. Якщо ви цінуєте якість, глибину та силу реального досвіду, ця передплата саме для вас.
Ключевые факты
- НБУ проанализировал работу онлайн-сервиса и установил, что компания декларировала выдачу ссуды в криптовалюте, а на самом деле выдала кредиты в гривне по завышенным процентам.
- Таким образом, BitCapital уклонялась от выполнения требований украинского законодательства, говорится в релизе регулятора. Также для обхода финансового регулирования компания использовала юридическое лицо-нерезидента Golden Interest Group Limited, зарегистрированное за границей.
- Среди ключевых нарушений регулятор выявил завышенные процентные ставки, сокрытие реальной стоимости кредита, непрозрачные условия договоров и нарушение законодательства о защите прав потребителей.
- В Нацбанк поступило более 700 жалоб от клиентов BitCapital. Больше всего пострадали социально незащищенные граждане и военнослужащие, которым компания отказывала в предусмотренных законом льготах и применяла жесткие методы взыскания долгов.
- Регулятор счел деятельность BitCapital незаконной и может инициировать дальнейшие санкции.
- Категория
- Рейтинги
- Дата
Контекст
Онлайн-сервис BitCapital был зарегистрирован по юридическому лицу ПАО «ЗНИКИФ «БИТ КАПИТАЛ» в январе 2008-го в Днепре, по данным YouControl. Уполномоченное лицо – Анжелика Николаевна Паначева. Размер уставного капитала юридического лица составляет 200 700 000 грн. Статус юридического лица прекращен в июле 2017 года.
Единственным законным платежным средством на территории Украины является гривна. Законодательство о виртуальных активах разрабатывается.
В Верховной Раде уже зарегистрированы два законопроекта, которые должны урегулировать обращение виртуальных активов. Первый продвигает Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовым рынкам (НКЦБФР), второй – Министерство цифровой трансформации.
В первом квартале этого года в Раде хотят принять законопроект об урегулировании виртуальных активов. Главный вопрос, который должен решить будущий законопроект – налогообложение отрасли и определение органа, который будет ее регулировать.
Верховная Рада в ноябре 2023-го приняла закон, предусматривающий ограничение максимальной ставки по микрокредитам на уровне 1% в день.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
