Національний банк України 2 вересня застосував до ТОВ «Універсальні платіжні рішення», яке працює під брендом iPay, штраф у розмірі 16,51 млн грн за порушення вимог законодавства про платіжні послуги. Про це йдеться на сайті регулятора.
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Деталі
- Компанію оштрафували за неналежний контроль за якістю та достатністю інформації, що супроводжує платіжні операції, які були виявлені за результатами здійснення безвиїзного нагляду.
- ТОВ «УПР» зобов’язане сплатити штраф протягом п’яти робочих днів.
- Компанії винесли додатково письмове застереження за низку інших порушень – також і щодо системи управління й вимог до авторизації платіжних послуг.
Контекст
ТОВ «Універсальні платіжні рішення» (УПР) – українська небанківська платіжна установа, яка надає послуги з переказу коштів без відкриття рахунку.
НБУ включив УПР до Реєстру платіжної інфраструктури 1 травня 2023 року та видав компанії ліцензію №21/788-рк на надання послуг з переказу коштів без відкриття рахунку.
Торгова марка iPay використовується УПР за договором із ТОВ «Універсальний дата центр». При цьому «Універсальний дата центр» є власником сервісу та сайту iPay.ua, тоді як УПР виступає платіжною установою, яка забезпечує проведення переказів. Компанія співпрацює з платіжними системами Visa та Mastercard.
За даними YouControl, фінансові показники ТОВ «Універсальні платіжні рішення» суттєво зросли після 2022 року. У 2025-му дохід УПР становив 720,1 млн грн проти 553,4 млн грн у 2024-му та 266,2 млн грн у 2023-му. Отже, за два роки дохід зріс у 2,7 раза. Чистий прибуток у 2025-му становив 16,7 млн грн проти 39 млн грн роком раніше.
Компанія належить Костянтину Куклєву. НБУ не вперше штрафує iPay. Торік компанію зобовʼязали виплатити 16,6 млн грн через неналежне проведення первинного фінмоніторингу.
