Государственная служба финансового мониторинга заявила о начале отдельного анализа крупных операций с наличными. Об этом сообщила пресс-служба Госфинмониторинга 11 мая.
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Детали
- В фокусе – не бытовые покупки и не обычные сбережения граждан, а крупные суммы, которые используют для приобретения активов высокой стоимости: дорогой недвижимости, элитных авто и другого имущества премиального сегмента, отметили в ведомстве.
- В Госфинмониторинге заявили, что условно элитное авто за $100 000 – это более 4,3 млн грн и около 1600 минимальных пенсий.
- «Поэтому когда такие покупки оплачиваются наличными, вопрос происхождения средств – не формальность, а необходимость», – говорится в сообщении.
- В первую очередь Госфинмониторинг обращает внимание на случаи, когда стоимость покупки не коррелирует с официальными доходами, а источник средств требует дополнительного объяснения.
- Отдельный маркер риска – внесение наличных через разные банки с повторным использованием одних и тех же документов о доходах.
- «Формально такая справка может объяснять отдельную операцию. Но финансовая разведка анализирует не фрагмент, а полную картину: суммы, периодичность, связи между операциями и реальное происхождение средств. Постоянно сотрудничаем в этом направлении с банками», – говорится в сообщении.
- Наличные сами по себе не являются нарушением. «Но если речь идет о значительных суммах для приобретения дорогостоящего имущества, происхождение этих средств должно быть понятным и подтвержденным», – отметили в Госфинмониторинге.
