Державна служба фінансового моніторингу заявила про початок окремого аналізу великих операцій з готівкою. Про це повідомила пресслужба Держфінмоніторингу 11 травня.
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Деталі
- У фокусі – не побутові покупки і не звичайні заощадження громадян, а великі суми, які використовують для придбання активів високої вартості: дорогої нерухомості, елітних авто та іншого майна преміального сегмента, зазначили у відомстві.
- В Держфінмоніторингу заявили, що умовно елітне авто за $100 000 – це понад 4,3 млн грн і близько 1600 мінімальних пенсій.
- «Тому коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність», – йдеться в повідомленні.
- Насамперед Держфінмоніторинг звертає увагу на випадки, коли вартість покупки не корелює з офіційними доходами, а джерело коштів потребує додаткового пояснення.
- Окремий маркер ризику – внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи.
- «Формально така довідка може пояснювати окрему операцію. Але фінансова розвідка аналізує не фрагмент, а повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів. Постійно співпрацюємо в цьому напрямі з банками», – йдеться в повідомленні.
- Готівка сама собою не є порушенням. «Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим», – зазначили в Держфінмоніторингу.
Матеріали по темі
