Національний банк України оштрафував дві найбільші мережі терміналів – EasyPay та City24 – на 135 млн грн кожну. У регуляторі вважають, що термінали самообслуговування перетворилися на одне з джерел потрапляння «чорної» готівки у банківську систему, повідомляє «Економічна правда». Доповнено. EasyPay визнала застосування регулятором штрафних санкцій.
Новий журнал Forbes Ukraine – у продажу з безкоштовною доставкою
Четвертий номер Forbes Ukraine у 2026 році – про людей і бізнеси, які вже сьогодні визначають майбутнє країни. Усередині – «30 до 30», 15 перспективних ветеранських компаній, 20 франшиз із потенціалом зростання, Говард Баффет і $1,4 млрд допомоги Україні, ціна війни для бізнесу та українське мистецтво воєнного часу.
Деталі
- Рішення ухвалили за порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема щодо ідентифікації клієнтів, а також через підозру, що ці мережі допомагають легалізовувати потоки готівки сумнівного походження.
- Цьому передували комплексні перевірки НБУ.
- У регуляторі вважають, що мережі терміналів зловживають спрощеним фінмоном дрібних операцій своїх клієнтів, а в окремих випадках не вимагають їх підтвердження за допомогою мобільного телефону, посилаючись на технічні проблеми зі звʼязком чи електроенергією.
- Під час перевірки НБУ виявив низку підозрілих операцій через платіжні термінали: транзакції проводилися надто швидко для фактичного внесення готівки, одні й ті самі клієнти здійснювали платежі в різних містах країни з нереалістично коротким інтервалом, а дані відеоспостереження не підтверджували заявлену кількість операцій.
- Також регулятор зафіксував випадки, коли компанії-отримувачі значних переказів через термінали не відображали ці кошти у своїй звітності.
- Обсяги гривневих коштів, які проходять через термінали EasyPay та City24, становлять близько $1 млрд в еквіваленті на місяць, кажуть ЕП співрозмовники у Нацбанку. Водночас вони відмовилися оцінити, яка частина цих транзакцій може бути фіктивною або маскуванням «брудних» грошей.
- Доповнено. «Застосування регулятором заходів впливу є передбаченим законодавством інструментом нагляду та не є винятковою практикою для учасників фінансового ринку» – заявили у EasyPay. У фінкомпанії додають, що з повагою ставляться до діяльності Національного банку України та конструктивно взаємодіють з регулятором з питань дотримання вимог законодавства.
- «Ми постійно вдосконалюємо внутрішні процедури контролю, управління ризиками та фінансового моніторингу, а також вживаємо всіх можливих заходів для недопущення використання наших сервісів у незаконній діяльності. Будь-які інші твердження та інтерпретації, які поширюються в окремих засобах масової інформації, не ґрунтуються на встановлених фактах та є маніпулятивними», – додали у EasyPay.
Контекст
EasyPay та City24 – дві найбільші мережі ПТКС в Україні, на які за даними Forbes у 2025 році сумарно припадало понад 45 000 терміналів або 70% ринку.
Платіжна система EasyPay посідає перше місце за кількістю терміналів. EasyPay у коментарі Forbes восени 2025 року оцінила свою мережу терміналів самообслуговування у 25 000 одиниць, через які щомісяця здійснюється близько 10 млн операцій. За даними YouControl, доходи компанії торік становили 2,11 млрд грн, а чистий прибуток – майже 118 млн грн.
Юридична особа, яка стоїть за цією платіжною системою, – ТОВ «ФК «Контрактовий дім», яка порівну належить братам Олексію та Антону Авраменкам. «Контрактовий дім» входить до групи компаній АВК, яка спеціалізується на виробництві кондитерської продукції.
Юридична особа, яка стоїть за City24, – ТОВ «Свіфт Гарант». За даними YouControl, вона належить Сергію Горбаню та входить до групи компаній «Асканія», яка спеціалізується на імпорті харчових продуктів, виробництві зброї, вирощуванні троянд, експорті меду.
