Национальный банк Украины оштрафовал две самые крупные сети терминалов – EasyPay и City24 – на 135 млн грн каждую. В регуляторе считают, что терминалы самообслуживания превратились в один из источников попадания «черной» наличности в банковскую систему, сообщает «Экономическая правда».
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Детали
- Решение приняли за нарушение требований финансового мониторинга, в частности по идентификации клиентов, а также из-за подозрения, что эти сети помогают легализировать потоки наличных сомнительного происхождения.
- Этому предшествовали комплексные проверки НБУ.
- В регуляторе считают, что сети терминалов злоупотребляют упрощенным финмоном мелких операций своих клиентов, а в отдельных случаях не требуют их подтверждения с помощью мобильного телефона, ссылаясь на технические проблемы со связью или электроэнергией.
- Во время проверки НБУ обнаружил ряд подозрительных операций через платежные терминалы: транзакции проводились слишком быстро для фактического внесения наличных, одни и те же клиенты осуществляли платежи в разных городах страны с нереалистично коротким интервалом, а данные видеонаблюдения не подтверждали заявленное количество операций.
- Также регулятор зафиксировал случаи, когда компании-получатели значительных переводов через терминалы не отражали эти средства в своей отчетности.
- Объемы гривневых средств, которые проходят через терминалы EasyPay и City24, составляют около $1 млрд в эквиваленте в месяц, говорят ЭП собеседники в Нацбанке. В то же время они отказались оценить, какая часть этих транзакций может быть фиктивной или маскировкой «грязных» денег.
Контекст
EasyPay и City24 – две самые крупные сети ПТКС в Украине, на которые по данным Forbes в 2025 году суммарно приходилось более 45 000 терминалов или 70% рынка.
Платежная система EasyPay занимает первое место по количеству терминалов. EasyPay в комментарии Forbes осенью 2025 года оценила свою сеть терминалов самообслуживания в 25 000 единиц, через которые ежемесячно осуществляется около 10 млн операций. По данным YouControl, доходы компании в прошлом году составили 2,11 млрд грн, а чистая прибыль – почти 118 млн грн.
Юридическое лицо, которое стоит за этой платежной системой, – ООО «ФК «Контрактовый дом», которое поровну принадлежит братьям Алексею и Антону Авраменко. «Контрактовый дом» входит в группу компаний АВК, которая специализируется на производстве кондитерской продукции.
Юридическое лицо, которое стоит за City24, – ООО «Свифт Гарант». По данным YouControl, оно принадлежит Сергею Горбаню и входит в группу компаний «Аскания», которая специализируется на импорте пищевых продуктов, производстве оружия, выращивании роз, экспорте меда.
