Категория: Новости
Дата: 16 августа 14:19

Банки США блокируют счета клиентов за попытки совершить платеж из России

Анита Прасад

Forbes

2 хв читання

Американские банки блокируют счета россиян при попытке воспользоваться их услугами с территории России, в том числе совершить перевод или платеж, пишет РБК со ссылкой на юристов. Число таких случаев резко возросло примерно с конца прошлого года.

США продолжают глобальную кампанию по изоляции России путем усиления санкций против банковской сферы и ограничения доступа к западным товарам более чем через два года после вторжения в Украину.

Ключевые факты

Банки США могут заблокировать счета гражданам России при попытке воспользоваться их услугами на территории России. Этот факт американские кредитные организации устанавливают по российскому IP-адресу клиента.
По словам одного из юристов, было зафиксировано несколько случаев, когда американские банки при попытках провести транзакции из России (т.е. с использованием российского IP-адреса) блокировали счета клиентам. Такие случаи зафиксированы в последние полтора года.
Старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Самев заявил, что блокирование счетов по IP-адресу является одним из проявлений overcompliance, которое в основном наблюдается со стороны крупных американских банков, таких как Wells Fargo.
Отмечается, что банки могут блокировать счета по российскому IP-адресу на основании исполнительно приказа 14 071 и разъяснений OFAC от марта 2022 года, устанавливающих запрет на предоставление юридических и финансовых услуг лицам, локализованным в России, то есть лицам, находящимся на территории России, или лицам, обычно проживающим в России.

Контекст

Соединенные Штаты являются самым мощным регулятором в мире, главным образом потому, что они могут лишить банки доступа к доллару. Утрата доступа к доллару может привести к кризису любой банк. В прошлом году Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), отвечающее за соблюдение санкций Министерства финансов США, начало расследование деятельности Raiffeisen в России. 15 августа стало известно, что Райффайзенбанк в России со 2 сентября перестанет осуществлять исходящие переводы в валюте для клиентов-физлиц.

В декабре прошлого года президент США Джо Байден разрешил американскому Минфину вводить вторичные санкции против компаний и финансовых организаций третьих стран за сотрудничество с Россией. На фоне риска вторичных санкций расчеты с Россией ограничили Турция и ОАЭ. В то же время платежи из России в Казахстан стали проходить с задержками в две-три недели, китайские банки возвращают в Россию примерно 80% переводов в юанях.

Материалы по теме