С 1 августа в Украине вводится обязательная верификация при внесении наличных через терминалы самообслуживания. Соответствующие положения содержатся в постановлениях правления Национального банка №89 и №90.
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Ключевые факты
- Теперь при совершении наличных операций с использованием платежных устройств, в частности терминалов, для зачисления наличных средств на счет необходимо ввести номер мобильного телефона.
- Что нужно сделать: ввести номер своего мобильного телефона на экране терминала, получить одноразовый пароль в виде SMS на указанный номер или с помощью телефонного звонка, ввести на экране терминала полученный одноразовый пароль, получить квитанцию.
- Подтверждение пополнения своего или чужого карточного счета наступает от одной гривны.
- Однако эти требования не будут распространяться на ряд самых популярных платежей: оплата коммунальных услуг, оплата железнодорожных билетов, оплата за проезд в городском и пригородном транспорте, оплата маршрутных пассажирских перевозок, пополнение проездных и транспортных карт для проезда в городском и пригородном транспорте, уплата налогов, штрафов, административных услуг, сборов и других платежей в бюджет.
- Новые правила введены для ужесточения требований к предоставителям платежных услуг, что будет «способствовать повышению прозрачности операций в платежной инфраструктуре и минимизации ее использования в противоправных целях», прокомментировали «БизнесЦензору» в НБУ.
- Речь идет о попытке контроля над потоками наличных денег, которыми пополняются карточные счета через терминалы. В частности, это может касаться и пополнения счетов игорных заведений через платежные терминалы, а также «зарплат в конвертах», отмечает издание.
Контекст
Ранее БЭБ сообщало, что расследует дело об уклонении игорного бизнеса от уплаты налогов, а банки подозревает в пособничестве от уклонения. По разным оценкам, речь идет о 10–15 млрд грн теневого оборота в месяц.
Расследование БЭБ касается вероятного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов с помощью так называемого мискодинга. Это схема манипуляций банковскими системами для сокрытия реального происхождения платежей. Ряд банков, в том числе один из государственных, фигурируют по делу как посредники, которые смотрели на это сквозь пальцы.
В марте НБУ принял решение об отзыве банковской лицензии у АО «Айбокс Банк» и его ликвидации с 7 марта 2023 года. Решение принято из-за систематического нарушения банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, отметили в НБУ.
В частности, банк обвиняют в ненадлежащем выполнении обязанностей по «проверке клиентов, риск деловых отношений с которыми высок, которые осуществляли деятельность по предоставлению услуг по организации и проведению соревнований (турниров) по спортивному покеру».
В июле СБУ и БЭБ сообщили, что в Киеве действовала масштабная схема незаконной легализации денег, полученных теневым игорным бизнесом. По их данным, через год после начала большой войны подозреваемые отмыли почти 5 млрд грн. Следствие заявило, что к организации сделки причастны владельцы и топ-менеджмент одного из банков Киева, им сообщили о подозрениях.
По данным источников Forbes, речь идет об Айбокс Банке. Пресс-служба банка заявила, что их должностным лицам подозрения не вручали.
