Сервис процессинга платежей для малого и среднего бизнеса Wayforpay уже месяц не может получить лицензию Нацбанка для продолжения работы. Среди причин – вопрос к компании и ее учредителю от НБУ и правоохранителей: о структуре собственности, стране регистрации и уголовном производстве относительно вероятного вывода крупной суммы за границу, говорится в редакционном материале Forbes Ukraine.
Новий номер Forbes Ukraine: 202 найбільші приватні компанії та 303 ефективних СЕО. Замовляйте та отримуйте два журнали за ціною одного!
Ключевые факты:
- 24 мая Национальный банк Украины направил последнее на данный момент письмо с замечаниями по структуре собственности компании и уголовного дела из-за легализации средств. НБУ интересуется, является ли Васюков единственным бенефициаром Compare Group Limited, а значит и Wayforpay, говорит на правах анонимности собеседник Forbes в НБУ. До 2019-го конечным бенефициаром Wayforpay была указана Katerina Iosif, а сейчас в документах упоминается Fortress Finance, говорится в переписке НБУ и Wayforpay.
- Основатель компании Геннадий Васюков утверждает, что является единственным владельцем Wayforpay и основал компанию в 2015-м на собственном капитале.
- В Украине получает доход и платит налоги украинский «Вэй Фор Пэй», а компанию на Кипре зарегистрировали в 2014-м, говорит Васюков. Причина – в сложных условиях для бизнеса в Украине. В январе 2023 года Васюков подал документы на регистрацию новой компании в Украине, чтобы закрыть старую. Однако изменить учредителя платежной компании сложно из-за зарегулированности процесса, говорит он.
- В Едином реестре судебных решений обнародовано уголовное производство о якобы выводе в 2019-м структурами Васюкова средств из Украины и уклонении от уплаты налогов. Заявителем была общественная организация «Ассоциация по поиску и возврату активов», заявив, что Wayforpay якобы была создана для «прикрытия схем по неуплате налогов». В материалах также говорится о якобы аресте правоохранителями почти €4 млн на счету юрлица Fortress Finance INC в латвийском Rietumu Banka. Васюков отказался комментировать это, сославшись на незаконченное следствие. В настоящее время в Едином реестре судебных решений нет других данных по этому делу.
- СБУ предполагает возможные связи с Россией ключевых лиц Wayforpay: Васюкова и СЭО Сергея Ватилика, анонимно рассказал менеджер НБУ. Об этом ведомство сообщило Нацбанк в апреле, но пока не предоставило доказательств.
- Васюков утверждает, что родился в Запорожье и не имел российского гражданства. Ватилик – один из трех СЕО чешского филиала Wayforpay – также не имеет российского гражданства и не инвестировал в Wayforpay, говорит Васюков.
Контекст :
В начале мая задержку с пролонгацией лицензии для Wayforpay пресс-служба НБУ объяснила недостаточным количеством документов, поданных компанией. В течение мая Нацбанк ведет коммуникацию с Wayforpay в рамках процесса перелицензирования.
Сейчас компания не работает, ожидая ответа регулятора, и имеет нулевую выручку. Wayforpay пришлось договориться с конкурентами Райффайзен Банком и LiqPay, чтобы они временно принимали платежи ее клиентов.
Wayforpay работает с 2015 года, имеет 15 000 клиентов, среди которых Uklon, Socar, EVA, Varus, Днепр-М, Laba, Poster, Kabanchik.ua, DOU, OpenDataBot, благотворительные фонды Fund Taps и KOLO. До войны компания ежемесячно процессовала платежи на 200 млрд грн, говорит Васюков. Компания зарабатывает на комиссионных (2,2%) и оценивает свою долю на рынке платежных операторов в 26,7%. В 2022-м выручка компании составила 291,5 млн грн. Ближайшие конкуренты компании – Fondy (доля рынка 26,6%), Portmone (21,1%), iPay (17%), свидетельствует внутренняя аналитика Wayforpay.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
