Державна податкова служба нарахувала громадянину 2,3 млн грн податків через участь у схемі з дропами – це люди, що оформлюють банківську карту і віддають шахраям. Заробляють «дропи» на цьому в середньому $100. Про мільйонне донарахування ідеться в документах податкової, з якими ознайомився Forbes.
«Дропи», або «грошові мули» – це ті, хто продає свої персональні дані та дозволяє відкрити рахунки на своє ім’я. У такий спосіб злочинці ховають гроші від податкової, фінмоніторингу і правоохоронців, адже розбивають грошові потоки на малі платежі, які ідуть через таких «дропів».
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за ціною чотирьох номерів. Якщо ви цінуєте якість, глибину та силу реального досвіду, ця передплата саме для вас.
Ключові факти
- Під час перевірки податкова встановила, що вказаний громадянин у 2023 році одержав на банківський рахунок майже 9,5 млн грн. Такі суми вважаються доходом фізосіб і оподатковуються ПДФО (18%) та військовим збором (1,5%), вказують у ДПС.
- За результатами перевірки податкова нарахувала чоловіку 2,3 млн грошових зобов’язань – несплачені податки плюс штраф.
- Також у документах ДПС ідеться про іще одну громадянку, через яку, як вказує податкова, провели 2 млн грн. Їй ДПС нарахувала 500 000 грн. Фактично ж ці люди не отримували вказані кошти, а просто надавали свій рахунок для їх зберігання і надсилання далі по ланцюжку схеми.
- Цей кейс демонструє ще один ризик для тих, хто продає свої персональні дані. Раніше йшлось про те, що через участь у таких схемах банки можуть вносити «дропів» у чорні списки, також вони матимуть проблеми з працевлаштуванням. Про це казав заступник голови НБУ Дмитро Олійник наприкінці травня. Тепер же громадяни ризикують отримати великі штрафи від податкової.
- Forbes звернувся до голови податкового комітету Верховної Ради Данила Гетманцева із запитанням, чи не виглядає ця історія так, що покарання отримують прості виконавці, які часто і не знають про мету використання їхніх даних, тоді як організаторів схем не карають.
- «Нацбанк дуже глибоко перевіряє такі операції, які не можуть вчинятися без сприяння або навіть організації відповідних фінансових установ, – заявив депутат. – Відповідно, для організаторів наслідки є набагато суворішими».
- Також Гетманцев додав, що «дропами» частіше за все стають студенти та пенсіонери (Про це також раніше казали в НБУ – Forbes), але через них ідуть величезні потоки коштів, що використовуються для платежів за наркотики, нелегальну горілку, тютюн і навіть зброю. «Людина, яка передає свою картку для платежів третім особам, вчиняє порушення, за яке передбачається відповідальність, – наголосив нардеп. – Вона невідворотна».
Контекст
Наприкінці травня про схеми з «дропами» розповіли в Національному банку. Як зазначили голова НБУ Андрій Пишний і його заступник Дмитро Олійник, через сотні тисяч невеликих платежів між тисячами таких банківських карт злочинці приховують фінансові операції, які використовуються для нелегальної діяльності, як-от контрабанда, торгівля наркотиками, зброєю, в «чорному» ігорному бізнесі тощо.
Через це НБУ анонсував обмеження на кількість вихідних переказів з банківських карт. Робочий варіант – не більш ніж 30 переказів на місяць та ліміт у 100 00 грн. У такий спосіб регулятор хоче поки ускладнити роботу схем з «дропами», а для її нейтралізації готує зміни до законодавства.
Детально про ці схеми й ідею Нацбанку з обмеженням платежів читайте в матеріалі Forbes.
Ви знайшли помилку чи неточність?
Залиште відгук для редакції. Ми врахуємо ваші зауваження якнайшвидше.
