Отказывают прежде всего европейские банки. НБУ просит банкиров помочь украинским компаниям из прифронтовых регионов при блокировании платежей за границей

Ключевые факты

• НБУ разослал украинским финучреждениям письмо, где сообщил об обращении украинских компаний и бизнес-ассоциаций по поводу блокирования или отказа иностранных банков, прежде всего европейских, от проведения платежей компаний, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, являются ли части этих регионов временно оккупированными РФ.
• Нацбанк объясняет это тем, что у иностранных банков нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины. «Невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями, а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по финансовому мониторингу, управлению рисками и тому подобному. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования не обоснован», – говорится в письме НБУ», – цитирует пресс-служба регулятора письмо в банки.
• Чтобы избежать возможного блокирования, Нацбанк рекомендует украинским банкам проводить дополнительную коммуникацию с иностранными банками-партнерами для объяснения содержания сделки, осуществлять детализацию платежных сообщений и в случае блокирования средств – обращаться в банк, который заблокировал платеж для выяснения основания отказа и согласования дополнительных мер.
• Кроме того, украинские банки должны в срок до одного месяца проинформировать Нацбанк о принятых мерах. Речь идет о перечне клиентов, привлеченных банков, оснований для блокирования/отказа, статусе принятого иностранным банком решения о проведении платежа, а также проблемных вопросах, возникших во время коммуникации с банками-партнерами, и предложении о возможных путях их решения.

Контекст

22 июля основатели ряда украинских стартапов получили письма от американского необанка Mercury с уведомлением о блокировании счетов с 13 августа. Среди клиентов необанка – десятки украинских стартапов, в частности Petcube, Happy Monday, Fuelfinance, Input Soft, Bank of Memories, Osavul, lemon.io, Metaenga. Также о блокировании сообщил венчурный фонд ZAS Ventures.

Возможной причиной могли стать опасения Mercury, что в него могут попасть клиенты с оккупированных Россией территорий Украины. Решение Mercury не является требованием законодательства США в сфере санкций/финансового мониторинга, а связано с изменением собственной политики финучреждения по обслуживанию клиентов или требованиями политики банков-партнеров, говорилось в письменном комментарии пресс-службы Нацбанка по запросу Forbes от 22 июля.

В комментарии Forbes 25 июля пресс-служба Mercury сообщила, что «банк больше не может поддерживать часть клиентов из-за предоставленных ими адресов или мест, где мы фиксировали частую активность в аккаунте». Речь идет о списке из 37 стран. Среди них, кроме Украины, Россия, Беларусь, Иран, Северная Корея, Сирия, Куба, Венесуэла и другие.

НБУ отмечает, что одной из причин, почему иностранные банки отказываются предоставлять свои услуги клиентам из Украины, является отсутствие у них доступа к необходимой информации для комплаенс-проверки компаний из Украины, например, постоянно обновляющегося списка временно оккупированных населенных пунктов Украины или информации о санкционных ограничениях, действующих на временно оккупированных территориях.

Пресс-служба Нацбанка также добавляет, что эти данные можно найти на англоязычной целевой странице Министерства по реинтеграции временно оккупированных территорий Украины, а также на официальном сайте Европейской комиссии.

Материалы по теме

Категория

Война

Дата

07 августа

Популярне

«Событийно мы недалеко отошли от 70-й минуты матча», – глава ГУР Кирилл Буданов о войне в футбольной аналогии. Forbes записал тезисы главного разведчика на закрытой встрече с выпускниками KSE