Категория
Новости
Дата

НБУ ужесточил требования к платежным операциям из-за схем игорного бизнеса

2 хв читання

Национальный банк Украины уточнил требования к эквайрам при совершении платежных операций. Это обусловлено необходимостью ужесточить соблюдение участниками платежного рынка требований законодательства, говорится в сообщении пресс-службы НБУ. Соответствующие изменения вступают в силу с 14 марта.

Форум «Енергія бізнесу» у Києві вже 9 жовтня

Бізнес будує нову енергореальність, забезпечуючи незалежність в умовах блекаутів. 9 жовтня на форумі «Енергія бізнесу» обговоримо технології та інвестиції, що змінюють правила гри на енергоринку. Дізнайтеся, як адаптувати бізнес до майбутніх енергетичних викликів, за посиланням. 

Ключевые факты

  • НБУ обязал эквайров и других поставщиков платежных услуг (банки и небанковские финансовые учреждения), участвующих в осуществлении платежной операции, сопровождать ее детальной информацией, предусмотренной законодательством.
  • Как отметил регулятор, некоторые участники платежного рынка в момент инициирования платежной операции между счетами физических и юридических лиц не сопровождали такие платежи информацией о получателе средств.
  • Подмена роли участника платежного рынка создавала условия для сокрытия целей расчетов. К примеру, пополнение игровых счетов у организаторов азартных игр маскировалось под денежные переводы, говорится в объяснении НБУ.
  • Эквайры, как правило, привлекают посредников для предоставления платежных услуг в сети Интернет, что, в частности, способствует распространению безналичных расчетов и снижению их стоимости, отметили в НБУ.
  • В то же время существует риск потери эквайром контроля за тем, кому именно будут зачислены средства и соответствует ли деятельность получателя тому виду, который установлен кодом предоставленного виртуального терминала (так называемый МСС-код), пояснили в Нацбанке.
  • Установленное требование будет предотвращать мискодинг, в частности, повысит для банков прозрачность работы, а для пользователей платежных карт – понимание, в чью именно пользу осуществлен платеж.
  • Также регулятор детализировал требования к документам, предоставляемым для подтверждения осуществления операций с использованием платежных инструментов, в частности квитанции платежного терминала.

Контекст

Ранее сообщалось, что БЭБ расследует дело об уклонении игорного бизнеса от уплаты налогов, а банки подозревает в содействии уклонению. По разным оценкам, речь идет о 10–15 млрд грн теневого оборота в месяц.

7 марта НБУ сообщил, что ликвидирует Айбокс Банк, который, по утверждению СБУ и БЭБ, способствовал игорному бизнесу в уклонении от уплаты налогов. Теневая прибыль банка от якобы незаконных финансовых операций ежегодно составила более 2,5 млрд грн, говорится в сообщении СБУ.

Айбокс Банк занимался еще и процессингом транзакций большой сети терминалов IBox. Она насчитывает почти 9000 устройств по всей Украине и имела ежемесячно 6,8 млн клиентов. Через известные розовые терминалы, в частности, можно без комиссии пополнять карты monobank и оплачивать различные услуги. После отзыва лицензии банка сеть IBox сразу перестала работать. Исчезла и возможность пополнять mono. Как она возобновила работу и какая связь между компаниями, читайте здесь.

Ночью 11 марта на сайте Офиса президента появился указ, вводящий в действие санкции СНБО против 120 физических и 287 юридических лиц, связанных с игорным бизнесом. В списке оказался и крупнейший украинский букмекер Parimatch, а также ряд аффилированных с ним юрлиц. В частности – благотворительный фонд Parimatch Foundation, который за шесть дней до этого вышел из корпоративной структуры компании и стал фондом Kateryna Biloruska Foundation. Официальная причина этого санкционного пакета – российское происхождение или сотрудничество со страной-агрессором. Почему это произошло и что значит для компании и рынка, читайте здесь.

Материалы по теме

Вы нашли ошибку или неточность?

Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.

Предыдущий слайд
Следующий слайд