Национальный банк Украины уточнил требования к эквайрам при совершении платежных операций. Это обусловлено необходимостью ужесточить соблюдение участниками платежного рынка требований законодательства, говорится в сообщении пресс-службы НБУ. Соответствующие изменения вступают в силу с 14 марта.
Ключевые факты
- НБУ обязал эквайров и других поставщиков платежных услуг (банки и небанковские финансовые учреждения), участвующих в осуществлении платежной операции, сопровождать ее детальной информацией, предусмотренной законодательством.
- Как отметил регулятор, некоторые участники платежного рынка в момент инициирования платежной операции между счетами физических и юридических лиц не сопровождали такие платежи информацией о получателе средств.
- Подмена роли участника платежного рынка создавала условия для сокрытия целей расчетов. К примеру, пополнение игровых счетов у организаторов азартных игр маскировалось под денежные переводы, говорится в объяснении НБУ.
- Эквайры, как правило, привлекают посредников для предоставления платежных услуг в сети Интернет, что, в частности, способствует распространению безналичных расчетов и снижению их стоимости, отметили в НБУ.
- В то же время существует риск потери эквайром контроля за тем, кому именно будут зачислены средства и соответствует ли деятельность получателя тому виду, который установлен кодом предоставленного виртуального терминала (так называемый МСС-код), пояснили в Нацбанке.
- Установленное требование будет предотвращать мискодинг, в частности, повысит для банков прозрачность работы, а для пользователей платежных карт – понимание, в чью именно пользу осуществлен платеж.
- Также регулятор детализировал требования к документам, предоставляемым для подтверждения осуществления операций с использованием платежных инструментов, в частности квитанции платежного терминала.
Контекст
Ранее сообщалось, что БЭБ расследует дело об уклонении игорного бизнеса от уплаты налогов, а банки подозревает в содействии уклонению. По разным оценкам, речь идет о 10–15 млрд грн теневого оборота в месяц.
7 марта НБУ сообщил, что ликвидирует Айбокс Банк, который, по утверждению СБУ и БЭБ, способствовал игорному бизнесу в уклонении от уплаты налогов. Теневая прибыль банка от якобы незаконных финансовых операций ежегодно составила более 2,5 млрд грн, говорится в сообщении СБУ.
Айбокс Банк занимался еще и процессингом транзакций большой сети терминалов IBox. Она насчитывает почти 9000 устройств по всей Украине и имела ежемесячно 6,8 млн клиентов. Через известные розовые терминалы, в частности, можно без комиссии пополнять карты monobank и оплачивать различные услуги. После отзыва лицензии банка сеть IBox сразу перестала работать. Исчезла и возможность пополнять mono. Как она возобновила работу и какая связь между компаниями, читайте здесь.
Ночью 11 марта на сайте Офиса президента появился указ, вводящий в действие санкции СНБО против 120 физических и 287 юридических лиц, связанных с игорным бизнесом. В списке оказался и крупнейший украинский букмекер Parimatch, а также ряд аффилированных с ним юрлиц. В частности – благотворительный фонд Parimatch Foundation, который за шесть дней до этого вышел из корпоративной структуры компании и стал фондом Kateryna Biloruska Foundation. Официальная причина этого санкционного пакета – российское происхождение или сотрудничество со страной-агрессором. Почему это произошло и что значит для компании и рынка, читайте здесь.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
