Пять самых инновационных инвестиционных финтехкомпаний. Кто еще кроме Robinhood /Shutterstock
Категория
Инновации
Дата

Пять самых инновационных инвестиционных финтехкомпаний. Кто еще кроме Robinhood

Shutterstock

Ожесточенный трейдинг на внутреннем рынке и заоблачные оценки активов стали главными признаками рынка акций в пандемический год, что привело к головокружительному росту части инвестиционных финтехкомпаний, которые были в этом задействованы.

📲 45 секунд – на один пост, 20 хвилин на день, щоб дізнатися головні економічні та бізнесові новини. Підписуйтеся на Telegram-канал Forbes Ukraine, щоб економити час.

Сыграв на пике инвестиций в ритейл в прошлом году, Robinhood возвращается в список Forbes «50 финтехкомпаний». В 2020-м она не вошла в список, ведь главные брокерские фирмы снизили комиссионные за свои услуги, чем создали жесткую конкуренцию пионеру мобильного трейдинга.

Во время большого коллапса рынка акций и еще большего его возрождения в прошлом году Robinhood получила рекордные $673 млн выручки благодаря направлению заказов маркетмейкерам – так она смогла выделиться среди все большего количества трейдинговых приложений. В этом году, с повышением трейдинга так называемых мем-акций до небывалых объемов, компания серьезно настроена побить свой рекорд – за первый квартал у них уже заказов примерно на $330 млн, что втрое больше, чем в прошлом году за аналогичный период.

Не только Robinhood серьезно увеличила свой рост за прошлый год. Еще одно брокерское приложение Stash, которое предлагает IRAs (индивидуальные пенсионные счета), дебетовые счета и даже страхование жизни, вдвое повысило количество счетов в прошлом году и собрало свой крупнейший инвестиционный фонд в феврале.

А необанк Aspiration, чьей отличительной чертой является инвестирование в компании, которые на 100% отказались от ископаемого топлива, также провел свой лучший год, более чем вдвое увеличив количество пользователей до почти 5 млн.

Компания, которая не вошла в список? Робо-эдвайзер Betterment. Как и многие из тех, кто попал в список, этот древний участник рейтинга сообщил о своем лучшем квартале в начале этого года. Но компания также столкнулась с более грозными конкурентами: Wealthfront, которая тоже сосредоточилась на пассивных инвестициях, и недавно ставшая публичной компания SoFi.

Aspiration

Штаб-квартира: Лос-Анджелес.

Позиционируя себя как финтех для защитников окружающей среды, компания предлагает управляемые IRAs и облагаемые счета, которые она инвестирует в компании, что на 100% отказались от ископаемого топлива. Счет «трать и накапливай» от Aspiration предлагает снятие наличных из банкоматов и дебетовые карты с кэшбеком от выбранной «добросовестной коалиции» компаний. Клиенты могут либо платить сколько захотят – даже вовсе не платить, либо премиум-сервис за $7,99 в месяц и получить сберегательный счет под проценты и возможность покупать углеродные купоны для всех покупок бензина.

Инвестиции: $255 млн от Alpha Edison, AGO Partners, Леонардо Ди Каприо, Орландо Блума и других.

Последняя оценка стоимости: $1 млрд.

Результаты за последний год количество пользователей выросло вдвое до почти 5 млн.

Соучредители: гендиректор Андрей Черны, 45, и Джо Санберг, 41, соответственно, политик и предприниматель, познакомились на мероприятии для студентов в Гарварде 24 года назад.

Guideline

Штаб-квартира Сан-Матео, Калифорния.

Предлагает малому бизнесу пенсионный план 401 (k) за минимальную ежемесячную плату $39 плюс $8 за каждого работника в программе. Фонды в этих планах (преимущественно от Vanguard) имеют очень низкие комиссионные – в среднем 0,07% за актив. Участники могут инвестировать по своему усмотрению или прислушиваться к персонализированным советам от Guideline. Intuit и Square используют Guideline как партнера в 401 (k).

Инвестиции: $144 млн от Greyhound Capital, Tiger Global Management, Felicis Ventures и других.

Последняя оценка стоимости: $425 млн, согласно PitchBook

Результаты: за последний год количество пользователей пенсионными планами на платформе выросло на 40% до 20 000, а активов стало вдвое больше на сумму $4 млрд.

Соучредители: гендиректор Кевин Буск, 42 (бывший исполнительный директор в TaskRabbit exec) главный технический директор Майк Нельсон, 33; и главный дизайнер Джереми Кабайеро, 38.

iCapital Network

Штаб-квартира: город Нью-Йорк.

Сводит финансовых консультантов и их состоятельных клиентов с фондами частного капитала, частного долга, венчурного капитала с хедж-фондами. Клиенты могут вкладывать минимум $25 000 в один фонд, значительно меньше традиционных минимальные взносы. Сейчас предоставляет свои white label услуги более 90 фирмам, среди которых Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank и Goldman Sachs.

Инвестиции: $239 млн от BlackRock, Credit Suisse, Ping An и других.

Последняя оценка стоимости: $1,4 млрд.

Результаты после нескольких поглощений, среди которых конкурент Artivest и платформа инвестиционных фондов-доноров от Wells Fargo, компания закончила 2020-й с инвестированными через платформу активами на $70 млрд, что на 48% больше, чем в 2019-м.

Соучредители: гендиректор Лоренс Калкан, 58, который 17 лет проработал в Goldman Sachs; руководящие партнеры Дэн Вине, 45, и Ник Веронис, 56.

Robinhood

Штаб-квартира: Менло-Парк, Калифорния.

Брокерское мобильное приложение, которое первым стало без комиссий торговать акциями, криптовалютами, ETFs и опционами. Теперь мобильный брокер сообщает о свыше 13 млн пользователей. Подписка Gold стоит от $5 в месяц и предоставляет инвесторам доступ к маржинальной торговле по 2,5% годовой ставки. Запустил сервис управления дебетовыми картами в декабре 2019-го.

Инвестиции: $5,6 млрд от Ribbit Capital, Iconiq Capital, Andreessen Horowitz и других.

Последняя оценка стоимости: $11,7 млрд.

Результаты: в первый квартал 2021-го получил почти $ 331 млн выручки благодаря направлению продаж к маркетмейкерам, что втрое больше аналогичного периода в 2020-м.

Соучредители: гендиректор Владимир Тенево, 34, и Байджу Бхатт, 36, которые познакомились студентами в Стэнфорде до того, как начали работать на Уолл-стрит.

Stash

Штаб-квартира: город Нью-Йорк.

За ежемесячную абонплату от $1 до $9 приложение Stash предлагает инвесторам-любителям набор услуг, в которые входят мелкая покупка акций и тематических ETFs; традиционные IRAs или IRAs Рота на минимум $5, чековый счет без комиссионных; дебетовая карта а также страхование жизни. Покупки с помощью дебетовой карты приносят вознаграждения в виде мелких акций.

Инвестиции: $456 млн от Union Square Ventures, Eldridge Industries, Goodwater и других.

Последняя оценка стоимости: $1,4 млрд.

Результаты: привлекли 5 млн клиентов и активов под управлением более чем $2,5 млрд за шесть лет со дня основания.

Соучредители: гендиректор Брэндон Криг, 46, и президент Эд Робинсон, 37, которые познакомились в инвестиционной фирме, где Криг возглавлял электронный трейдинг.

Материалы по теме

Вы нашли ошибку или неточность?

Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.

Исправить
Предыдущий слайд
Следующий слайд
Новый выпуск Forbes Ukraine

Заказывайте с бесплатной курьерской доставкой по Украине