Центробанк Литви 4 квітня наклав штраф у розмірі €3,5 млн на зареєстрований у Литві банк Revolut Bank, йдеться в заяві литовського регулятора. За цією ліцензією необанк працює на українському ринку. Причина – ймовірне порушення правил запобігання відмиванню грошей. У Revolut відкидають звинувачення.
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1259 грн замість 1799 грн. Якщо ви цінуєте якість, глибину та силу реального досвіду, ця передплата саме для вас. В період акції Christmas sale діє знижка 30% 🎁
Деталі
- Банк Литви провів планову перевірку Revolut Bank, під час якої були виявлені порушення та недоліки у сфері моніторингу ділових відносин і транзакцій, йдеться у заяві регулятора.
- Revolut не завжди належним чином ідентифікував підозрілі грошові операції або транзакції, здійснені його клієнтами, йдеться у заяві Банку Литви.
- В Revolut заявили, що перевірка Банку Литви не виявила і не підтвердила жодного випадку відмивання грошей, йдеться в матеріалі Литовського державного мовника (LRT). Висновки регулятора стосувалися необхідності вдосконалення наявних механізмів контролю, додають в компанії.
- «Revolut Bank UAB дотримується найвищих стандартів регуляторної відповідності та співпрацював із Банком Литви для оперативного усунення процедурних недоліків», – йдеться в заяві компанії.
- Продовжуємо інвестувати, щоб забезпечити найкращий контроль у боротьбі з фінансовими злочинами, йдеться у заяві Revolut. Розслідування центрального банку не виявило жодних підтверджених випадків відмивання грошей, йдеться в матеріалі LRT.
Контекст
7 квітня Revolut Bank UAB тимчасово призупинив реєстрацію нових клієнтів, які є резидентами України. Причину такого рішення в компанії не називають, проте воно не впливає на наявних українських користувачів, йдеться у відповіді пресслужби необанку.
11 лютого британська фінтех-компанія Revolut вийшла на український ринок, користуючись банківською ліцензією в Євросоюзі свого литовського банку Revolut Bank UAB. Клієнти з України можуть відкрити картки у 30 валютах, крім гривні.
«Отримати ліцензію в Україні – це пріоритетне завдання», – казав керівник запуску нових ринків у Revolut Дмитро Стрельчук в інтервʼю Forbes Ukraine у середині лютого. Проте конкретні строки він не називав.
Це викликало публічну критику Нацбанку як регулятора фінсектору. Причина, на якій наголошувалося у комунікаціях регулятора, – Revolut почав діяти на ринку самостійно, не звернувшись до Нацбанку за необхідними ліцензіями.
Нацбанк закликав британську фінтех-компанію Revolut отримати українську банківську ліцензію у своєму повідомленні 27-го лютого. Також Нацбанк комунікує з литовським регулятором для кращого розуміння моделі роботи банку. «Ми відкриті до діалогу з Revolut і готові сприяти старту процесу отримання ліцензії компанією в Україні», – додали у пресслужбі.
Співзасновником Revolut є українець Влад Яценко, статки якого Forbes оцінює у $1,2 млрд. У серпні 2024 року компанія отримала нову оцінку у $45 млрд.
Ви знайшли помилку чи неточність?
Залиште відгук для редакції. Ми врахуємо ваші зауваження якнайшвидше.
