Крупнейший кредитор США JPMorgan Chase & Co. выиграл в тендере на приобретение First Republic Bank в результате экстренного вмешательства правительства, пишет Bloomberg. Ранее не удалось заполнить дыру в балансе проблемного кредитора, и клиенты забрали свои депозиты.
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1259 грн замість 1799 грн. Якщо ви цінуєте якість, глибину та силу реального досвіду, ця передплата саме для вас. В період акції Christmas sale діє знижка 30% 🎁
Ключевые факты
- JPMorgan возьмет на себя активы First Republic, в том числе кредиты на сумму около $173 млрд и ценные бумаги на $30 млрд, а также депозиты на $92 млрд.
- JPMorgan и Федеральная корпорация по страхованию депозитов, организовавшая продажу, договорились разделить бремя убытков, а также любых возмещений по односемейным и коммерческим кредитам.
- «Наша финансовая мощь, возможности и бизнес-модель позволили нам разработать заявку на проведение соглашения так, чтобы минимизировать расходы Фонда гарантирования вкладов», – говорится в заявлении главного исполнительного директора JPMorgan Джейми Даймона.
- Соглашение делает JPMorgan, крупнейший банк страны, еще более масштабным – результат, которого чиновники пытались избегать в прошлом.
- Из-за нормативных ограничений США размер JPMorgan и его существующая доля в депозитной базе США не позволили бы при нормальных обстоятельствах расширить свою депозитную базу за счет приобретения.
- Согласно заявлению, JPMorgan ожидает признания единовременной прибыли в размере $2,6 млрд, связанной с соглашением. По оценкам банка, в течение следующих 18 месяцев он понесет соответствующие расходы на реструктуризацию в размере $2 млрд.
- Депозиты в размере $92 млрд включают $30 млрд, которые JPMorgan и другие крупные американские банки вложили в кредитора в марте, чтобы попытаться стабилизировать его финансы. JPMorgan пообещал, что $30 млрд будут возвращены.
- FDIC и JPMorgan разделят как ущерб, так и потенциальное возмещение по кредитам. По оценкам FDIC, расходы фонда страхования вкладов составят около $13 млрд.
Контекст
First Republic стал эпицентром регионального банковского кризиса в США в марте после того, как богатые клиенты начали забирать депозиты.
Банки Уолл-Стрит пытались найти решение для First Republic с тех пор, как 16 марта 11 крупнейших кредиторов США внесли в банк $30 млрд, чтобы остановить кризис, приведший к краху Silicon Valley Bank и Signature Bank.
В прошлый понедельник банк сообщил, что в первом квартале отток депозитов составил более $100 млрд, что вызвало опасение, что вскоре он больше не сможет работать самостоятельно.
Регулирующие органы США вели переговоры о продаже всего или части калифорнийского банка First Republic по крайней мере с тремя крупными банками, пишет Financial Times. JPMorgan, который месяц назад возглавил усилия по спасению First Republic, перестал быть советником First Republic, сказал источник, что дало банку возможность участвовать в торгах.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
