Категорія: Новини
Дата: 01 травня 2023 12:06

JPMorgan купує проблемний First Republic Bank

Аніта Прасад

Forbes

2 хв читання

First Republic Bank Фото Getty Images

Найбільший кредитор США JPMorgan Chase & Co. виграв у тендері на придбання First Republic Bank у результаті екстреного втручання уряду, пише Bloomberg. Раніше не вдалося заповнити дірку в балансі проблемного кредитора, і клієнти забрали свої депозити.

Ключові факти

JPMorgan візьме на себе активи First Republic, зокрема кредити на суму близько $173 млрд та цінні папери на $30 млрд, а також депозити на $92 млрд.
JPMorgan та Федеральна корпорація зі страхування депозитів, що організувала продаж, домовилися розділити тягар збитків, а також будь-яких відшкодувань за односімейними та комерційними кредитами.
«Наша фінансова міць, можливості та бізнес-модель дозволили нам розробити заявку на проведення угоди так, щоб мінімізувати витрати Фонду гарантування вкладів», – йдеться в заяві головного виконавчого директора JPMorgan Джеймі Даймона.
Угода робить JPMorgan, найбільший банк країни, ще масштабнішим – результат, якого урядовці намагалися уникати в минулому.
Через нормативні обмеження США розмір JPMorgan та його існуюча частка в депозитній базі США не дозволили б йому за нормальних обставин розширити свою депозитну базу за рахунок придбання.
Згідно із заявою, JPMorgan очікує на визнання одноразового прибутку у розмірі $2,6 млрд, повʼязаного з угодою. За оцінками банку, протягом наступних 18 місяців він зазнає відповідних витрат на реструктуризацію у розмірі $2 млрд.
Депозити у розмірі $92 млрд включають $30 млрд, які JPMorgan та інші великі американські банки вклали в кредитора у березні, щоб спробувати стабілізувати його фінанси. JPMorgan пообіцяв, що $30 млрд буде повернуто.
FDIC та JPMorgan розділять як збитки, так і потенційне відшкодування за кредитами. За оцінками FDIC, витрати фонду страхування вкладів становитимуть близько $13 млрд.

Контекст

First Republic став епіцентром регіональної банківської кризи в США в березні після того, як багаті клієнти почали забирати депозити.

Банки Уолл-Стріт намагалися знайти рішення для First Republic з того часу, як 16 березня 11 найбільших кредиторів США внесли до банку $30 млрд, щоб зупинити кризу, яка призвела до краху Silicon Valley Bank і Signature Bank.

Минулого понеділка банк повідомив, що в першому кварталі відтік депозитів склав понад $100 млрд, що викликало побоювання, що невдовзі він більше не зможе працювати самостійно.

Регулюючі органи США вели переговори про продаж всього або частини каліфорнійського банку First Republic принаймні з трьома великими банками, пише Financial Times. JPMorgan, який місяць тому очолив зусилля з порятунку First Republic, перестав бути радником First Republic, сказало джерело, що дало банку можливість брати участь у торгах.

Матеріали по темі