Найбільший кредитор США JPMorgan Chase & Co. виграв у тендері на придбання First Republic Bank у результаті екстреного втручання уряду, пише Bloomberg. Раніше не вдалося заповнити дірку в балансі проблемного кредитора, і клієнти забрали свої депозити.
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за ціною чотирьох номерів. Якщо ви цінуєте якість, глибину та силу реального досвіду, ця передплата саме для вас.
Ключові факти
- JPMorgan візьме на себе активи First Republic, зокрема кредити на суму близько $173 млрд та цінні папери на $30 млрд, а також депозити на $92 млрд.
- JPMorgan та Федеральна корпорація зі страхування депозитів, що організувала продаж, домовилися розділити тягар збитків, а також будь-яких відшкодувань за односімейними та комерційними кредитами.
- «Наша фінансова міць, можливості та бізнес-модель дозволили нам розробити заявку на проведення угоди так, щоб мінімізувати витрати Фонду гарантування вкладів», – йдеться в заяві головного виконавчого директора JPMorgan Джеймі Даймона.
- Угода робить JPMorgan, найбільший банк країни, ще масштабнішим – результат, якого урядовці намагалися уникати в минулому.
- Через нормативні обмеження США розмір JPMorgan та його існуюча частка в депозитній базі США не дозволили б йому за нормальних обставин розширити свою депозитну базу за рахунок придбання.
- Згідно із заявою, JPMorgan очікує на визнання одноразового прибутку у розмірі $2,6 млрд, повʼязаного з угодою. За оцінками банку, протягом наступних 18 місяців він зазнає відповідних витрат на реструктуризацію у розмірі $2 млрд.
- Депозити у розмірі $92 млрд включають $30 млрд, які JPMorgan та інші великі американські банки вклали в кредитора у березні, щоб спробувати стабілізувати його фінанси. JPMorgan пообіцяв, що $30 млрд буде повернуто.
- FDIC та JPMorgan розділять як збитки, так і потенційне відшкодування за кредитами. За оцінками FDIC, витрати фонду страхування вкладів становитимуть близько $13 млрд.
Контекст
First Republic став епіцентром регіональної банківської кризи в США в березні після того, як багаті клієнти почали забирати депозити.
Банки Уолл-Стріт намагалися знайти рішення для First Republic з того часу, як 16 березня 11 найбільших кредиторів США внесли до банку $30 млрд, щоб зупинити кризу, яка призвела до краху Silicon Valley Bank і Signature Bank.
Минулого понеділка банк повідомив, що в першому кварталі відтік депозитів склав понад $100 млрд, що викликало побоювання, що невдовзі він більше не зможе працювати самостійно.
Регулюючі органи США вели переговори про продаж всього або частини каліфорнійського банку First Republic принаймні з трьома великими банками, пише Financial Times. JPMorgan, який місяць тому очолив зусилля з порятунку First Republic, перестав бути радником First Republic, сказало джерело, що дало банку можливість брати участь у торгах.
Ви знайшли помилку чи неточність?
Залиште відгук для редакції. Ми врахуємо ваші зауваження якнайшвидше.
