Плата Швейцарии за укрепление ее репутации как финансового центра может составить 12 500 швейцарских франков ($13 500) на каждого гражданина, пишет Bloomberg. Государство готово выделить 109 млрд франков на финансирование сделки по поглощению крупнейшим банком страны UBS проблемного Credit Suisse.
Ключевые факты
- Экстренная продажа Credit Suisse Group AG ее конкуренту из Цюриха UBS Group AG обойдется правительству Швейцарии в 109 млрд швейцарских франков. Это тяжкое бремя для страны с населением 8,7 млн человек, отмечает агентство.
- Кроме того, в соответствии с соглашением, объявленным в воскресенье вечером, есть гарантия от Швейцарского национального банка на 100 млрд франков.
- Общая сумма в 209 млрд франков эквивалентна примерно четверти ВВП Швейцарии и превышает общие европейские расходы на оборону в 2021 году. Цена крупнейшего в истории Швейцарии корпоративного спасения может в три раза превысить сумму финансовой помощи в 60 млрд франков UBS в 2008 году.
- Помимо финансовых гарантий, правительство Швейцарии согласилось изменить законодательство, которое позволило финансовому регулятору Finma списать облигации Credit Suisse первого уровня (AT1) на сумму 16 млрд швейцарских франков.
- Спасение хорошо оплачиваемых банкиров вызвало протесты, отмечает агентство. Около 200 человек собрались возле штаб-квартиры Credit Suisse в Цюрихе в понедельник, скандируя «Ешьте богатых», и забросали здание в центре финансового района города яйцами.
Контекст
Второй по величине банк Швейцарии, ведущий свою историю с 1856 года, за последние несколько лет пострадал от ряда скандалов, смены руководства и юридических проблем.
14 марта Credit Suisse опубликовал отчет за 2022 год, в котором говорится, что банк выявил «существенные недостатки» в контроле за финансовой отчетностью.
По данным банка, отток клиентов в четвертом квартале 2022-го вырос более чем до 110 млрд швейцарских франков ($120 млрд). Стоимость страхования облигаций банка от дефолта также выросла: пятилетние кредитные дефолтные свопы по долговым обязательствам Credit Suisse увеличились с 549 до 533 базовых пунктов.
16 марта Нацбанк Швейцарии был вынужден выдать Credit Suisse кредит в размере до 50 млрд франков (около $53,7 млрд). Однако это не удержало акции банка от дальнейшего падения – крупные инвесторы отказались обеспечивать дополнительный капитал банка, а вывод средств богатыми клиентами продолжился. В результате к окончанию торгов 18 марта капитализация Credit Suisse упала до $8 млрд по сравнению с $56,6 млрд UBS.
19 марта стало известно о поглощении Credit Suisse банком UBS. Он выкупит бумаги конкурента по цене 0,76 швейцарского франка. Общая стоимость сделки составит 3 млрд франков ($3,23 млрд).
После объявления о поглощении проблемного Credit Suisse акции UBS пережили рекордное с сентября 2008 года внутридневное падение. В момент котировки упали на 15,96%, до 14,38 швейцарского франка (около $15,5). Интеграция Credit Suisse в бизнес UBS, как ожидается, займет три-четыре года.
Поглощение швейцарского банка Credit Suisse крупнейшим финансовым холдингом UBS угрожает десяткам тысяч рабочих мест, отмечает FT. После объявления о сделке исполнительный директор UBS Ральф Хамерс сказал о планах сократить расходы на $8 млрд в год до 2027 года, из которых $6 млрд планируется высвободить в результате сокращения персонала.
Увольнения могут затронуть треть из 120 000 сотрудников объединенной банковской группы. Они будут в основном касаться внутреннего бизнеса и инвестиционного банка Credit Suisse, где задействовано 30 000 работников, отмечает издание.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
