Ограничения на Р2Р-переводы, или платежи с карты на карту для физических лиц, которые еще в мае анонсировал НБУ, могут быть введены с середины сентября, сообщил Forbes заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник. Речь идет о лимите в 100 000 грн для исходящих операций в месяц, ограничения в 30 сделок, вероятно, не будет. Также регулятор будет инициировать изменения в законодательство, которые дадут ему больше полномочий для борьбы со схемами с платежными картами, известными как «дропы». Об этом говорится в статье Forbes.
Ключевые факты
- Решение о формате новых ограничений Р2Р-переводов правления НБУ, вероятно, примет уже на этой неделе, заявил глава Андрей Пышный в интервью изданию ЭП, которое было опубликовано 13 августа.
- Ограничения НБУ начнут действовать через месяц после введения, уточнил замглавы Нацбанка Олейник. То есть если они будут приняты в течение этой недели, то вступят в силу в середине сентября. Заседание правления регулятора, где будет решаться этот вопрос, запланировано на четверг, 15 августа, сообщил Forbes чиновник из Нацбанка, знакомый с графиком топ-руководства, но не уполномоченный разглашать его публично.
- Заместитель главы НБУ Олейник отметил, что речь идет только об ограничениях в 100 000 грн в месяц. От максимальных 30 переводов «на выход» (т.е. когда пользователь карты переводит средства) решили отказаться. Он также добавил, что ограничения не коснутся волонтеров. «Банки уже ведут внутренние списки волонтеров, платежи в их пользу не будут учитываться в количестве исходных переводов с одной карты», – объяснил Олейник.
- Причина – большие объемы схемных платежей через карты-«дропы», используемые для сокрытия определенных операций, например, в гемблинге, продавца серого импорта или нелегальных обменников валют. По оценке НБУ, объемы таких операций могут достигать 200 млрд грн в год.
- Дополнительным вспомогательным инструментом для НБУ в борьбе с «дропами» станет законопроект №11043. В презентации, которую представители НБУ демонстрировали во время заседания парламентской ВСК 13 августа, указываются следующие ключевые для борьбы с «дропами» изменения в законопроект: штрафы для поставщиков платежных услуг за нарушение законодательства до 5% от объемов нарушения; возможность НБУ устанавливать требования к капиталу поставщиков финуслуг; применение профессионального суждения НБУ в процессах надзора за соблюдением требований законодательства на рынке платежных услуг; ускоренный обмен информацией между поставщиками платежных услуг и Киберполицией.
- Верховная Рада может рассмотреть законопроект №11043 уже во время парламентской сессии в сентябре, отметил Forbes глава финансового комитета Рады Даниил Гетманцев.
- «Также на уровне закона нужно нормировать и другие вещи: создать реестры «дропов» и мерчантов, задействованных в мискодинге, расширить полномочия НБУ по ограничению деятельности неблагополучных игроков рынка, усилить ответственность организаторов схем «дропов», – уточнил Forbes собеседник в Нацбанке, общавшийся на правах анонимности из-за отсутствия полномочий давать официальные комментарии по этой теме.
- Также обсуждается необходимость более масштабных изменений, в частности, в части подходов к финмониторингу и усиления уголовной ответственности за участие в таких схемах, добавил собеседник.
Контекст
Еще в мае НБУ объявил о намерении ограничить платежи с карты на карту для физических лиц в 30 выходных переводов в месяц и максимальную сумму в 100 000 грн. В конце июня собеседник в НБУ сказал Forbes, что эта концепция на тот момент не изменилась.
Топ-руководители регулятора объясняли это необходимостью борьбы с «дропами». Это схема, в которой мошенники используют большое количество банковских карт, чтобы скрывать фиктивные платежи, используемые в сером или черном бизнесе. Их объем Нацбанк оценивает в 200 млрд грн в год, а среднюю сумму подобных операцию через одну карточку-«дропа» – в 2–2,5 млн грн.
С сентября 2023 года регулятор фиксирует аномальный рост P2P-переводов в системе, количества карточек, с которых их делают, а также средних сумм подобных платежей, рассказывал Forbes в конце мая Олейник из НБУ. «Ежемесячно государственный бюджет теряет миллиарды, а то и десятки миллиардов гривен из-за таких теневых схем», – отмечал тогда он.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
