Сегодня, 27 августа, правление Национального банка утвердило ограничение карточных переводов между физическими лицами в 150 000 грн в месяц. Оно начнет действовать с 1 октября и вводится регулятором на полгода. НБУ ввел более мягкое ограничение, чем планируемое ранее в 100 000 грн. Поможет ли это в борьбе с фиктивными Р2Р-операциями, или же «дропами», борьбой с которыми руководители Нацбанка объясняют это решение? И повлияет ли оно на работу волонтеров?
Amazon інвестує мільярди доларів у ШІ, роботів та машинне навчання. Якими принципами й правилами керується компанія?
Дізнайтеся вже 22 листопада на Forbes Tech 2024. Купуйте квиток за посиланням!
С 1 октября физлица-клиенты украинских банков не смогут перечислять на карты других более 150 000 грн в течение месяца. 27 августа такое ограничение ввело правление НБУ. Этот шаг топ-руководители регулятора анонсировали еще в мае. Аргументация – большие объемы фиктивных Р2Р-переводов через так называемые карты-«дропы», которые используют для сокрытия определенных операций, в частности в гемблинге, продавцы «серого» импорта или нелегальные обменники валют. По оценке регулятора, объемы таких операций могут достигать 200 млрд грн в год.
НБУ решил ввести менее жесткие ограничения, чем то, о котором говорилось в мае. Во-первых, лимит увеличили с ожидаемых 100 000 грн до 150 000 грн. Он не распространяется только на платежи физлица между собственными счетами в пределах одного банка. Во-вторых, регулятор отказался от ограничения на количество сделок (в мае речь шла о 30). В-третьих, он будет действовать временно – в течение полугода. В-четвертых, НБУ установил критерии для волонтеров, при выполнении которых их транзакции не будут подпадать под ограничения.
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.
