Сегодня, 27 августа, правление Национального банка утвердило ограничение карточных переводов между физическими лицами в 150 000 грн в месяц. Оно начнет действовать с 1 октября и вводится регулятором на полгода. НБУ ввел более мягкое ограничение, чем планируемое ранее в 100 000 грн. Поможет ли это в борьбе с фиктивными Р2Р-операциями, или же «дропами», борьбой с которыми руководители Нацбанка объясняют это решение? И повлияет ли оно на работу волонтеров?
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
С 1 октября физлица-клиенты украинских банков не смогут перечислять на карты других более 150 000 грн в течение месяца. 27 августа такое ограничение ввело правление НБУ. Этот шаг топ-руководители регулятора анонсировали еще в мае. Аргументация – большие объемы фиктивных Р2Р-переводов через так называемые карты-«дропы», которые используют для сокрытия определенных операций, в частности в гемблинге, продавцы «серого» импорта или нелегальные обменники валют. По оценке регулятора, объемы таких операций могут достигать 200 млрд грн в год.
НБУ решил ввести менее жесткие ограничения, чем то, о котором говорилось в мае. Во-первых, лимит увеличили с ожидаемых 100 000 грн до 150 000 грн. Он не распространяется только на платежи физлица между собственными счетами в пределах одного банка. Во-вторых, регулятор отказался от ограничения на количество сделок (в мае речь шла о 30). В-третьих, он будет действовать временно – в течение полугода. В-четвертых, НБУ установил критерии для волонтеров, при выполнении которых их транзакции не будут подпадать под ограничения.
