Национальный банк нормировал отдельные вопросы применения риск-ориентированного подхода банков к клиентам – политически значимым лицам (Politically Exposed Persons, РЕРs), которые ранее содержались в рекомендательных письмах. Соответствующее постановление №74 от 15 июня вступило в силу с 17 июня, говорится в сообщении пресс-службы НБУ.
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Ключевые факты
- Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано, говорится в пресс-релизе НБУ.
- В НБУ считают, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.
- НБУ также смягчил отдельные нормы в части мер по источникам состояния (богатства) РЕРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями. Повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 000 грн за квартал до 400 000 грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЕРs.
Контекст
Для всех банков есть категория клиентов, которых они по умолчанию относят к высокорисковым. Эта категория называется PEPs, или «политически значимые лица» (Politically Exposed Persons).
PEPs – лица, занимающие важные государственные должности. Это президенты государств, премьер-министры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, чиновники судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство Национального банка и т.д.
В мире есть страны с недостаточно развитыми демократическими основами, высоким уровнем коррупции и подкупом чиновников. Именно поэтому были внедрены особые подходы к финмониторингу операций клиентов, занимающих/занимавших определенные государственные должности.
О проведении крупных финансовых операций государственным деятелям следует подумать заранее. Лучше предварительно уведомить свой банк о запланированной операции на крупную сумму во избежание подозрений.
В соответствии с законом, нарушение требований относительно надлежащей проверки и выявления PEPs предусматривает наложение штрафа до 12 000 необлагаемых минимумов доходов граждан (до 204 000 грн).
