Національний банк України оштрафував банк ПУМБ бізнесмена Ріната Ахметова на 10,9 млн грн, повідомляє пресслужба регулятора. Загалом у липні НБУ оштрафував і застосував інші заходи впливу до трьох банків та 16 небанківських фінансових установ. У пресслужбі ПУМБ зазначили, що штраф уже сплачений на користь НБУ.
Ключові факти
- Заходи впливу впроваджені НБУ за порушення законодавства у сфері запобігання й протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства.
- Зокрема, АТ «ПУМБ» отримало штраф у розмірі 10,85 млн грн.
- Згідно з повідомленням, банк порушив закон щодо запобігання та протидії легалізації доходів, у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення перевірки клієнта, ризик ділових відносин із яким є високим; неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід; невиконання обов’язку банком забезпечити передачу всієї отриманої інформації, зокрема про платника переказу.
- Також у банка виявили незабезпечення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів; незабезпечення банком аналізу й виявлення фінансових операцій (їхньої сукупності) клієнтів, що містять індикатори підозрілості; невиявлення усіх критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
- Оновлено. У пресслужбі ПУМБ, повідомили, що банк вже виправив недоліки, які виявив регулятор, а також вже сплатив нарахований штраф на користь НБУ.
- «На технічне удосконалення систем та програмного забезпечення скеровано майже 20 млн грн, що надає можливість використовувати новітні інструменти для підвищення ефективності роботи моніторингу та автоматичного контролю дотримання встановлених обмежень регулятора», – зазначили у ПУМБ.
Контекст
У травні НБУ розпочав оцінку стійкості банків для визначення реального стану банківського сектору в умовах воєнного часу.
Відповідно до правил здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи у 2023 році, у третьому кварталі триватимуть позапланові інспекційні перевірки банків у межах оцінки стійкості, зазначили в НБУ.
Планові інспекційні перевірки банків були призупинені з березня 2020 року через COVID-19.
Національний банк України відновлює інспекційні перевірки банків на четвертий квартал 2023-го, йдеться у повідомленні НБУ. Відповідний план затверджений постановою НБУ від 11 липня 2023 року №92. Згідно з планом, у четвертому кварталі 2023 року буде проведено планові інспекційні перевірки восьми банків: АТ «А-Банк», АТ «Банк 3/4», АТ «ЄПБ», АТ «КБ «Глобус», АТ «Скай Банк», АТ «Таскомбанк», ПАТ «МТБ Банк», ПрАТ «Банк Фамільний».
Ви знайшли помилку чи неточність?
Залиште відгук для редакції. Ми врахуємо ваші зауваження якнайшвидше.
