6 октября Национальный банк оштрафовал компанию «Свифт Гарант», являющуюся участником платежной системы City24, за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке. Финансовая компания выполнила рекомендации НБУ и продолжает работать в штатном режиме, сообщили в пресс-службе «Свифт Гарант».
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Подробности
- Нацбанк оштрафовал компанию по итогам плановой проверки, проведенной в феврале–апреле, а также по результатам дистанционного надзора за деятельностью учреждения.
- Среди нарушений, выявленных Нацбанком в «Свифт Гарант»: порядок осуществления авторизации деятельности, требования к системе управления, привлечение коммерческих агентов. Также нарушения правил хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг и порядка организации кассовой работы банками и проведения платежных операций.
- ООО «Свифт Гарант» должно уплатить штраф в течение 14 календарных дней. Помимо штрафа, компания получила письменное предупреждение за нарушения требований к системе управления и организации статистической отчетности.
- «По результатам проверки Нацбанка компания согласовала с регулятором план мероприятий и выполнила предусмотренные им рекомендации», – говорится в ответе пресс-службы «Свифт Гарант». Компания 10 августа подала в НБУ отчет о выполнении плана мероприятий и выполнила все рекомендации НБУ, добавляют в пресс-службе.
Контекст
В июне Нацбанк оштрафовал две крупнейшие сети терминалов – EasyPay и City24 – на 135 млн грн каждую. Причина – терминалы самообслуживания стали одним из источников попадания «черных» наличных в банковскую систему.
В регулирующем органе считают, что сети терминалов злоупотребляют упрощенным финансовым мониторингом мелких операций своих клиентов, а в отдельных случаях не требуют их подтверждения с помощью мобильного телефона, ссылаясь на технические проблемы со связью или электроснабжением.
В ходе проверки НБУ выявил ряд подозрительных операций, совершенных через платежные терминалы: транзакции проводились слишком быстро для фактического внесения наличных, одни и те же клиенты осуществляли платежи в разных городах страны с нереалистично коротким интервалом, а данные видеонаблюдения не подтверждали заявленное количество операций.
В октябре прошлого года количество терминалов в EasyPay и City24 составляло 25 000 и 21 200 соответственно, тогда как на 1 апреля этого года – уже более 20 000 и 15 000 терминалов соответственно. В совокупности они занимают около 60% рынка.
