Національний банк 6 жовтня оштрафував «Свіфт Гарант», яке є учасником платіжної системи Сity24, за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку. Рекомендації НБУ фінкомпанія виконала і продовжує працювати у штатному режимі, зазначили у пресслужбі «Свіфт Гарант».
Заощаджуйте, отримуючи 6 журналів за ціною 4
Купуйте річну передплату на шість журналів Forbes Ukraine за 1 799 грн замість 2 400 грн. Читайте головні історії українського бізнесу, ексклюзивні рейтинги та глибоку аналітику в кожному номері.
Деталі
- Нацбанк оштрафував компанію після планової перевірки в лютому–квітні та за результатами безвиїзного нагляду за діяльністю установи.
- Серед порушень, які виявив Нацбанк у «Свіфт Гарант»: порядок здійснення авторизації діяльності, вимоги до системи управління, залучення комерційних агентів. Також порушення правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг і порядку організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій.
- ТОВ «Свіфт Гарант» має сплатити штраф протягом 14 календарних днів. Крім штрафу, компанія отримала письмове застереження за порушення про вимоги до системи управління та організації статистичної звітності.
- «За результатами перевірки Нацбанку компанія погодила з регулятором план заходів та виконала передбачені ним рекомендації», – йдеться у відповіді пресслужби «Свіфт Гарант». Компанія 10 серпня подала до НБУ звіт про виконання плану заходів і виконала всі рекомендації НБУ, додають у пресслужбі.
Контекст
Нацбанк у червні оштрафував дві найбільші мережі терміналів – EasyPay та City24 – на 135 млн грн кожну. Причина – термінали самообслуговування перетворилися на одне з джерел потрапляння «чорної» готівки у банківську систему.
У регуляторі вважають, що мережі терміналів зловживають спрощеним фінмоном дрібних операцій своїх клієнтів, а в окремих випадках не вимагають їхнього підтвердження за допомогою мобільного телефону, посилаючись на технічні проблеми зі звʼязком чи електроенергією.
Під час перевірки НБУ виявив низку підозрілих операцій через платіжні термінали: транзакції проводилися надто швидко для фактичного внесення готівки, одні й ті самі клієнти здійснювали платежі в різних містах країни з нереалістично коротким інтервалом, а дані відеоспостереження не підтверджували заявлену кількість операцій.
У жовтні минулого року кількість терміналів у EasyPay та City24 налічувала 25 000 і 21 200 відповідно, тоді як на 1 квітня цього року – це вже понад 20 000 та 15 000 терміналів відповідно. Разом вони займають близько 60% ринку.
