ПриватБанк, Ощадбанк, Універсал Банк (monobank) і Райффайзен Банк підписали меморандум про обмеження карткових переказів для фізосіб. З 1 лютого наступного року вони не мають перевищувати 150 000 грн з одного рахунку, а з червня – 100 000 грн. Друга частина документа стосується перевірок ФОПів. Як будуть працювати нові обмеження, які ще банки можуть до них долучитися та яких змін чекати ФОПам?
Отримуйте щоденний лист з останніми матеріалами та головними новинами від Forbes Ukraine
Наступного року банки вводять ліміти на карткові перекази. Поки меморандум підписали чотири банки – ПриватБанк, Ощадбанк, Універсал Банк (monobank) і Райффайзен Банк, але кількість учасників може зрости. «Охочих достатньо», – каже заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
З 1 лютого на карткові перекази будуть діяти ліміти у 150 000 грн, а з червня – 100 000 грн. Клієнтів з «білими» доходами обмеження не торкнуться, запевняє Олійник. Суворіші ліміти у 50 000 грн будуть запроваджені для «ризикових клієнтів». За даними НБУ, таких менше 1%.
Ліміти необхідні для посилення боротьби зі схемами з так звании дропами, які почали використовуватися не лише для уникнення оподаткування чи для нелегальних казино, а й для диверсійної діяльності, вважають у регуляторі. «З цим працюють СБУ та інші правоохоронні органи», – каже директор департаменту інтегрованого нагляду за банками НБУ Андрій Котюжинський.
Друга частина меморандуму присвячена перевіркам ФОПів. Якщо банки виявляють підозрілу діяльність з боку ФОПів, то передаватимуть інформацію до Державної служби фінансового моніторингу, як це було і раніше, каже директорка департаменту фінансового моніторингу НБУ Анна Липська.
Як будуть працювати нові правила? Forbes Ukraine зустрівся з Дмитром Олійником, Андрієм Котюжинським і Анною Липською та детально розпитав про нововведення.
Ви знайшли помилку чи неточність?
Залиште відгук для редакції. Ми врахуємо ваші зауваження якнайшвидше.
