Таинственная коллега гендиректора глобальной криптобиржи Binance Чанпена CZ Чжао по имени Гваньин Чен выступает как ключевой игрок операций компании, на которую Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд за возможные нарушения закона о ценных бумагах
В иске Комиссии по ценным бумагам и биржам США против криптобиржи Binance и основателя компании Чанпена Чжао снова и снова появляется одно имя: Гваньин «Гейна» Чен.
Когда Binance открыла американский филиал в 2019-м, именно Чен была подписантом банковских счетов. Когда Чжао открыл таинственную компанию в Швейцарии, чтобы искусственно увеличить объем криптоактивов Binance.US – дочерней компании Binance в США, имя Чен было на банковских счетах и учредительных документах.
В заявлении SEC в суд о якобы «незаконном увеличении объемов торговых операций» агентство упоминает о «закулисном менеджере», выполнявшем фальшивые трейдинговые операции. Это снова Чен.
На первый взгляд, у Чен нет официальной должности в Binance, и она редко появляется на публике, но в попавших к SEC документах Binance ее должность звучит как «финансовый директор».
Компания открыто не признавала существование Чен до поста Чжао в сентябре прошлого года в блоге, в котором он свел ее роль к надзору за «мидл- и бэк-офисами». Однако расследование Forbes обнаружило, что Чен контролирует банковские счета криптобиржи и является директором в большем количестве компаний Binance, чем любой другой исполнительный директор платформы, кроме Чжао.
В настоящее время она – директор восьми ключевых фирм Binance и подписант десятков банковских счетов, принадлежащих 27 компаниям, зарегистрированным в 13 странах. Кроме того, согласно SEC, она управляет «казной» Binance и сетью фирм, которые вместе обработали депозиты и снятие средств на $148 млрд с 2019-го.
Банковские счета в Signature Bank и Silvergate Bank (оба банка потерпели крах в марте) были закрыты или из них выведены средства до мая этого года.
«Гейна – это человек, которому доверяет CZ», – сказал бывший исполнительный директор Binance, работавший вместе с Чен и Чжао. – Она – шлюз «казны» Binance».
Обзор обвинений против Binance
Судебные записи, земельные соглашения и корпоративные отчеты из Китая, Мальты, Сингапура, Швейцарии и Турции, которые рассмотрел Forbes, четыре бывших сотрудника Binance и посторонний консультант, знавшие Чен или работавшие с ней, рисуют портрет загадочного криптолидера, который следует за Чжао по всему миру.
Как свидетельствуют представленные в суд документы, Чен с 2019-го выплатила себе около $32 млн. Также ее подпись стоит под некоторыми крайне сомнительными и важными транзакциями, чтобы искусственно увеличить объемы трейдерских операций на платформе и так привлечь интерес клиентов и инвесторов.
Именно эти действия и стоят в центре обвинений SEC против Binance. Кроме того, она сыграла ключевую роль в руководстве рядом юридических лиц, которые Чжао использовал для финансирования своего роскошного образа жизни. Так, сообщает SEC, ему удалось купить самолет за $55 млн и яхту за $11 млн.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами и SEC расследуют все эти транзакции Binance. Похоже, что и это еще не все.
Есть сообщения о том, что криптобиржа под следствием в департаменте юстиции США по обвинению в том, что нарушает антироссийские санкции и законы против отмывания денег. А сенатор Элизабет Уоррен призвала департамент расследовать и заявления о том, что компания соврала Конгрессу.
В заявлении от 5 июня Binance написала, что «разочарована» иском SEC и «будет защищаться против любых обвинений» в том, что активы пользователей Binance.US подвергаются риску. Ни Чен, ни компания не ответили на запрос о комментарии для этой статьи.
Таинственная коллега гендиректора глобальной криптобиржи Binance Чанпена CZ Чжао по имени Гваньин Чен выступает как ключевой игрок операций компании, на которую Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд за возможные нарушения закона о ценных бумагах Фото Getty Images
Угрозы для существования Binance
Хотя криптоимперии Чжао удалось не утонуть, как FTX, его компания столкнулась с угрозами для своего существования. Binance, утверждающая, что у нее нет единой штаб-квартиры, уже вышла с рынка или попала под запрет по крайней мере в 10 странах.
В апреле австралийские власти отменили лицензию дочерней компании Binance на предоставление финансовых услуг, что привело к разрыву соглашения с платежным провайдером компании.
В мае Комиссия по ценным бумагам Онтарио (Канада) начала расследование того, не обходит ли Binance законы о ценных бумагах. Два дня спустя компания вышла из Канады и подала ходатайство о прекращении расследования.
С момента объявления об обвинениях от SEC объемы трейдинговых операций на платформе упали на 32%. В США, где компания обслуживает более 5 млн клиентов, объемы обвалились более чем на 75%.
Кроме того, SEC запросила заморозку более $2,6 млрд в форме активов, что фактически остановило и операции Binance на ее крупнейшем рынке. Также на прошлой неделе компания приостановила вывод активов в долларах США для своего американского филиала.
«SEC не заинтересована в решении, которое позволило бы Binance вести дела хотя бы примерно так, как компания это делает сейчас», – говорит Ренато Марриоти, бывший прокурор департамента юстиции.
Несмотря на такие проблемы, Чжао все еще среди богатейших деятелей индустрии крипто. По оценке Forbes, его собственный капитал составляет около $10 млрд, хотя эта сумма может быть больше – все зависит от того, сколько доходов Binance он клал себе в карман.
Документы SEC и корпоративные отчеты 30 юрисдикций, которые смог просмотреть Forbes, указывают на то, что Чжао принадлежат 100% международного бизнеса Binance и 81% Binance.US.
Таинственная Чен остается главным смотрителем за активами Чжао и Binance. «Все контролирует Гейна, – сказал один бывший исполнительный директор Binance. – Чжао доверял деньги очень ограниченному кругу людей».
Был один случай, когда Binance безуспешно пыталась купить банк в Лихтенштейне, а тогдашний главный финдиректор компании Уэй Чжоу вел переговоры о сделке и встречался с местными регуляторами.
Но именно Чен перевела $5 млн на счет эскроу со счета Binance в лихтенштейнском банке Frick & Co., о чем свидетельствуют двое знакомых с соглашением людей и банковские документы, которые видел Forbes.
На документе, удостоверяющем активы и обязательства Binance и предоставленном регуляторному органу Лихтенштейна, стоит подпись именно Чен, а не Чжоу.
«Все происходило с ее участием, – добавляет один источник. – Именно она была нужна, когда речь шла о переводе средств, потому что она является авторизованным лицом для всех банковских счетов. Она была настоящим главным финансовым директором».
Таинственная фигура Гваньин Чен
О жизни Чен в Binance мало что известно. Согласно ее профилю в LinkedIn, она получила диплом бухгалтера в Шанхайском университете финансов и экономики, а диплом магистра делового администрирования – в Национальном университете Сингапура.
Хотя у Чен была столь важная роль в Binance со дня ее основания в 2017-м, компания признала ее существование в ответ на вопросы репортера только в прошлом сентября.
В блоге под названием «Кто такая Гваньин Чен и Binance – китайская ли это компания?» Чжао написал, что познакомился с ней в 2010-м, когда «она работала в винном магазине его друга».
Чен также снабжала алкоголь на покерные вечеринки, которые Чжао устраивал в Шанхае, рассказал бывший исполнительный директор Binance. «Он изменил ее жизнь», – добавляет директор.
До того как Чжао нанял Чен на работу в свою новую облачную компанию Bijie Tech, предоставлявшую ПО криптобиржам, она руководила бэк-офисом крупного коммерческого банка. «В стартапе она также руководила бэк-офисом, поскольку первая команда состояла в основном из инженеров», – отмечал Чжао. Криптобизнесмен сделал ее официальным представителем компании, потому что она гражданка Китая, а «в Китае строгие законы в отношении иностранцев, каковым он является как гражданин Канады».
Китайские корпоративные документы свидетельствуют о том, что Чжао был гендиректором Shanghai Bijie Network Technology Co. Ltd., но именно Чен контролировала ее на бумаге. У нее было 93% акций компании, она числилась как основатель и единственный законный представитель. Bijie закрылась после того, как ее клиентов якобы обвинили в повальном мошенничестве.
В 2017 году Чжао открывает Binance. Корпоративные отчеты в Китае показывают, что основали ее на имя Чен, она стала ее законным представителем, а в ее руках было 80% компании.
Слухи о том, что Чен тайно контролирует Binance, начали распространяться в 2020 году, когда друг недовольного клиента платформы разнес компанию в китайской соцсети Weibo, написав, что тот потерял 167 биткоинов на платформе.
Несколько китайских сайтов написали об этой истории и опубликовали э-письма, которые обманутый друг получил от Чен. В одном из писем она предупредила, что «такая ваша деятельность может считаться злонамеренной в отношении компании и что она может требовать компенсацию за репутационный ущерб, манипулирование общественным мнением и даже клевету».
Похоже, в разное время Чен занимала разные должности. На LinkedIn она пишет, что «руководит мидл- и бэк-офисами, занимающимися финансами/HR/проверками» и называет себя «соучредителем компании», но не указывает название Binance.
В сообщениях в Telegram бывший главный финансовый директор Binance Чжоу называет ее «личным финансовым менеджером» Чжао.
В документах по делу с банком в Лихтенштейне Чен отмечается как «глава бэк-офиса»; SEC в своем иске называет ее «менеджером бэк-офиса Binance». В электронных письмах Чжао представлял Чен как VP в Binance.
Хотя Чжао подчеркивает, что Чен была просто законным представителем Binance в Шанхае, важной она была и в компаниях Binance за пределами Китая.
Когда китайское правительство выжило криптобиржу из страны, Чжао основал две компании на Мальте в 2018-м, сделав Чен директором и единственным законным представителем обеих фирм, о чем свидетельствуют учредительные документы.
По словам Чжао в том же посте в блоге 2022-го, «Гваньин пришлось все и всех покинуть в Китае в 2017-м», а теперь «у нее есть паспорт европейской страны, в которой она тихо живет с семьей».
Но свежие записи в реестрах Мальты и Сингапура, просмотренные Forbes, говорят о другом. В июне Чен обновила записи в мальтийском реестре, чтобы внести данные о своем новом китайском паспорте.
Двойное гражданство в Китае запрещено, а записи показывают, что она живет в Сингапуре. Сингапур – это не совсем европейская страна. В LinkedIn Чен пишет, что живет в ОАЭ, куда Чжао переехал из Сингапура в 2022 году.
Бывший исполнительный директор Binance сказал: «Она переезжает туда, куда едет Чжао».
Хотя криптоимперии Чжао удалось не утонуть, как FTX, его компания столкнулась с угрозами для своего существования. Binance, утверждающая, что у нее нет единой штаб-квартиры, уже вышла с рынка или попала под запрет в как минимум 10 странах Фото Getty Images
Сомнительные операции Binance
Переезд Binance на Мальту провалился, когда регулятор финансовых услуг страны объявил, что у компании больше нет разрешения на операции с криптовалютой с февраля 2020-го.
Когда Binance выходила на новые рынки, Чен прибывала туда как директор или подписант банковских счетов для дочерних компаний. Согласно судебным документам и корпоративным отчетам, так происходило в по меньшей мере 15 странах, от Канады до Казахстана.
В 2019 году, когда Binance запустила свою отдельную американскую биржу, чтобы убедить тамошних регуляторов и клиентов в том, что данными и деньгами управляет именно американская команда, тоже не обошлось без Чен.
Она стала директором и подписантом банковских счетов в американских компаниях, управлявших американским бизнесом платформы.
В годовом финансовом отчете Binance.US в 2019-м, фигурирующем в иске SEC, Чен является единственным официальным подписантом всех девяти банковских счетов компании в то время.
Чтобы как-то оживить местные операции, Чжао использовал новую швейцарскую компанию, во главе которой была Чен (директор и подписант), чтобы провести то, что SEC называет широкомасштабным мошенничеством на американской платформе.
Sigma Chain AG основали как так называемого создателя рынков, используя «выручку на разнице между конечной ставкой и начальной ценой» и «деньги с личного счета Чжао». Типичные создатели рынков выступают независимыми трейдерами с большим объемом сделок, но SEC утверждает, что здесь все было иначе.
Sigma Chain якобы использовали для того, чтобы накручивать объемы трейдерских сделок на Binance.US с помощью процесса wash trading. Этот процесс предполагает пересылку криптоактивов туда-сюда, чтобы создать видимость пользовательской активности.
В иске SEC пишет, что в день запуска Binance.US в сентябре 2019 года Sigma Chain проводила этот wash trading.
Летом 2021-го, когда Binance.US вела переговоры о $200 млн инвестиций от Foundation Capital и Circle Ventures (в марте 2023-го они завершились успехом), SEC считает, что аккаунты Sigma Chain проводили фальшивые операции с 51 из 58 доступных на платформе криптовалют.
Затем в первой половине 2022-го, когда Binance.US разместила десятки новых криптоактивов, Sigma Chain якобы провела wash trading с 48 новыми активами из 51, считает SEC.
В ответ на обвинения американского регулятора адвокаты Binance сказали, что «якобы манипулятивные трейдинговые операции, на которые указывает SEC, были вполне приемлемыми и в любом случае не имели значения».
И все же внутри Binance.US деятельность Sigma Chain вызвала удивление. Кэтрин Коули, бывшая гендиректор американского отделения Binance, подняла этот вопрос в 2019-м.
В сообщении тогдашнему главному финансисту Binance Чжоу она написала, что тот факт, что Чен является подписантом банковских счетов, будет тревожным сигналом для регуляторов и привлечет их внимание к криптобирже.
Когда директор по продажам сказал гендиректору и сотрудникам Binance.US в январе 2021-го, что 20 аккаунтов принадлежат Sigma Chain, они были ошеломлены.
Твое, мое, наше
Между тем границы между дочерними предприятиями Binance, которые контролировали Чжао и Чен, начали исчезать.
Организации, которыми владеет Чжао и которые контролируют оба, использовали для взаимообмена примерно $11 млрд между депозитами клиентов и банковскими счетами Binance, утверждает SEC.
Кроме wash trading, с помощью Sigma Chain была куплена яхта за $11 млн и уплачено $32 млн лично Чен.
Чен также подписывала ряд банковских счетов, финансировавших роскошный образ жизни Чжао. Это несмотря на отречение предпринимателя от материальных благ: в 2020-м он твитнул, что у него «нет ни дома, ни машины, ни яхты, ни фиатных денег».
А вот документы SEC показывают, что Binance Capital Management Co. Ltd., еще одна компания Чжао на Британских Виргинских островах, потратила $55 млн на самолет и перечислила $62,5 млн на один из личных банковских счетов своего владельца.
Эта компания и еще две другие, контролируемые Чжао и Чен, перевели еще $178 млн двум сингапурским компаниям, подконтрольным все тем же героям.
Чжао сожалеет о том, что такое его сотрудничество с Чен привело к чрезмерному вниманию к ней и ее семье от «СМИ и сетевых троллей». Он написал, что если бы знал о таких негативных последствиях для нее, то никогда не просил бы ее пойти на такой «казалось бы, невинный шаг».
![Какие последствия будет иметь война SEC против криптогигантов Binance и Coinbase. Рассказывает биткоин-максималист Дмитрий Харьков /Фото Getty Images](https://forbes.ua/static/storage/thumbs/80x80/7/a4/cd6d41ef-c6beb56a10f69fdb98b1d31414a82a47.jpg?v=2335_2)
![SEC атакует Binance и Coinbase. Украинскую криптоиндустрию это пока что не пугает, в отличие от полумифических планов Нацбанка. Чего ждет украинский криптобизнес /Фото Getty Images](https://forbes.ua/static/storage/thumbs/80x80/7/5c/6a1af0c5-6e8a40daa052f8c6749ccc364e4bf5c7.jpg?v=4460_3)
![Избитая, но не сломленная. Чему Япония может научить США и мир в регулировании криптовалют. Разбор Forbes /Фото Shutterstock/Коллаж Александра Карасева](https://forbes.ua/static/storage/thumbs/80x80/f/f8/de0760c7-b3d22b58cdbae1fc0f353a8b0f1c6f8f.png?v=2818_4)
Вы нашли ошибку или неточность?
Оставьте отзыв для редакции. Мы учтем ваши замечания как можно скорее.